美股戶口比較2024|邊間買美股「0手續費」?港人常用證券行大比拼
投資者開一個美股戶口,便可買賣於紐約證券交易所和納斯達克證券市場的普通股、優先股、交易所買賣基金(ETF)、期貨、期權及美國預託證券(ADR)。
美股戶口開立5步曲
港人如想買賣美股,可在證券行或外國證券行開美股戶口,開戶手續比以往簡單,只要在網站或應用程式上處理開戶,一般2至3個工作天便可完成程序。
- 現時大部分證券商都可以在網上完成開戶,不需要親身辦理,證券行會要求申請者提供身分證及三個月內的住址證明。
- 戶申請者須填寫W-8BEN表格,申報非美國公民的身分,便可豁免繳付美國境內資本增值稅。
- 過往銀行會要求同時開立外幣戶口,才可作買賣股票用途,但現時網上開立證券商美股戶口,例如富途證券等都可以接受轉數快、支票和或電匯轉入港元或美元款項,普遍存款提款費用全免,但要留意如果經銀行電匯,銀行有機會收取約35美元的電匯行政費。
- 申請開戶後,一般需時兩至三個工作天。但如果開戶文件齊全,或者本來已經有港股戶口, 最快幾分鐘就完成美股開戶手續。
- 部分證券行會要求先轉賬至少10,000港元入美股戶口,作啓動美股戶口資金。
提提投資者,若以港元存入,在買賣美股時,會以相關銀行或證券行的外匯兌換價計算,或有機會在買入及賣出時蝕匯價。
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證券行美股戶口比較 買賣美股手續費
在買賣美股時,與港股一樣,涉及銀行或證券行收取的佣金。證券行較銀行收費較低,佣金收費一般以每股或成交金額的百分比計算,低至每股0.0049元。
雜費方面,會有美國證監會收費,在賣出時收取交易價值的0.0008%;另有交收費、交易活動費及30%股息稅將在發放股息是自動代收。
券商 | 網上交易佣金 | 平台使用費 | 轉倉費(轉出) | 代收股息費 | 存提資金費用* |
華盛資本証券 | $0.0049/股 最低收費為每筆訂單$0.99 最高為交易額的0.5% |
可低至每股$0.005 每筆訂單最低收費為$1 最高為交易額的0.5% |
每筆訂單裡每隻股票收取$150 | 稅率根據各個地區的規定有所不同(於發放股息時自動扣取) | 免費 |
長橋證券 | $0.0049/股 最低$0.99 |
$0.005/股 最低$1 |
每隻股票每次$150 | 免費 但交易所或上遊券商可能會收取費用 |
免費 |
富途證券 | $0.0049/股 每筆訂單最低$0.99 |
$0.005/股 每筆訂單最低$1 |
每支股票每次$150 | 稅率根據各個地區的規定有所不同(於發放股息時自動扣取) | 免費 |
SoFi Hong Kong | $0.0038/股 每筆訂單最低$0.88 |
$0.0038/股 每筆訂單最低$0.88 |
每支股票每次$150 | 免收 | 免費 |
微牛證券 | $0.0045/股 每筆訂單最低$0.89 | $0.0045/股 每筆訂單最低$0.89 |
結算手續費上日股票市值的0.05%/隻 (最低$15) 手續費 $100/隻 (最低US$100) |
免費 | |
耀才證券 | $0.008/股 每筆訂單最低$1.88 或成交金額0.1%,最低$8 (已包括證監會費用和交易徵費) |
免收 | 每支股票每次$65 | 免收 | 免費 |
致富證券 | $0.01/股 每筆訂單最低$2.88 | 免收 | 每支股票$50 最低$150 |
股息額之0.2%,最低1美元 | 免費 |
備註: -以上資料更新至2024年2月17日,僅供參考,一切以券商公佈為準。 -以上收費為美金 *至本地銀行 |
買美股手續費和其他收費
除了證券行自身的收費,買賣美股還有一下美國政府收費,一般由證券行代收:
代收費 | 費用 | 收費方 |
證監會規費(僅在賣出時收取) | 0.0008%,最低0.01 美元 | 美國證監會 |
交收費 | 每股0.003美元,最低0.01美元 | 美國結算機構 |
交易活動費(僅在賣出時收取) | 每股0.000166美元,最低0.01 美元 | 美國金融業監管局 |
交易所費用 | 不同的交易所及交易類型收費不同 | 交易所 |
ADR託管費 | 每股0.01美元至0.05美元,視乎持有的ADR | ADR監管代理商 |
股息稅 | 30%(於派息時自動扣取) | 美國稅務局 |
期權監管費 | 每張合約0.02685 美元 | 交易所 |
期權清算費 | 0.02美元/張 每筆訂單最高55美元 |
期權清算公司 (OCC) |
美股正常交易時段
最後,要提提讀者留意美股交易時間有夏令及冬令時間之分。此外,美股的盤前及盤後交易特長,變相延長正股交易時段,開美股戶口時要考慮平台是否支持此功能。
夏令時間 | 冬令時間 | |
美國東部時間 | 09:30-16:00 | |
香港時間 | 21:30-04:00 | 22:30-05:00 |
盤前盤後交易時段
美國東部時間 | 夏令香港時間 | 冬令香港時間 | |
盤前 | 04:00-09:30 | 16:00-21:30 | 17:00-22:30 |
盤後 | 16:00-20:00 | 04:00-08:00 | 05:00-09:00 |
富途證券 | 友信智投 | 華盛証券 | 盈透(IB) | 德美利證券 | 第一證券 | |
盤前/盤後交易 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
美股戶口/投資美股常見問題
投資美股受香港投資者賠償基金保障嗎?
目前,香港股票市場都有「投資者賠償基金」,該基金由證監會的全資附屬公司投資者賠償有限公司營運。只要大家是經持牌的金融機構買賣證券,只要這些機構清盤,投資者賠償基金都會處理賠償,上限是50萬。然而,在香港經持牌金融機構投資美股則不會受這個基金保障。
投資美股主要受美國證券交易委員會(SEC)保障。
投資美股最小買賣單位跟港股一樣嗎?
大家如果有買開港股的話,就會知道港股的一般最小買賣買賣單位是一手而不是一股,例如明明股價只是10港元,你是不可以只花費10港元買入一股。然而,美股的最小買賣單位則是一股。
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