家族治理 有助實現世代財富傳承

不少家族選擇家族辦公室（下稱「家辦」）、
信託、遺囑及持久授權書等作為財富傳承的工具。
成立家辦可為家族提供財富投資管理及保障，惟不少家族普遍著眼在如何管理龐大的財富，忽略了家族治理、文化、價值觀等問題。
家族在設立家辦的時候，很多時均考慮家庭成員身故後的家族傳承安排，或會忽略成員在生時如何以家族模式管理家庭財富。
信託和家辦此兩法律架構的工具如電腦硬件般，對家族財富傳承有一定作用：信託能集中整頓及傳承財富的法定擁有權，一旦財富擁有者過世，擁有權不會受冗長的遺產承辦影響，可繼續無縫地造福下一代。

家辦則集合家族的共同資源，聘用專業團隊提供個性化的財富管理及投資，保持規模經濟效益。家辦亦能為家族提供慈善、法律及行政等服務，儼如「管家」。很多家族把家辦置於信托中，由家辦協助管理信托資產。
隨家族發展和成員增加，成員間可能會開始疏遠或有不同意見。缺乏明確的家族治理或令家族就財富、企業營運等出現爭端。
為了讓家族企業永續發展，家辦需融合完善的家族管治於其繼承規劃中（像電腦軟件），確保家企在其共同理念下實現長久繁榮。
家族治理系統一般涉及家族憲章，普遍理解為家訓及家規等，涵蓋較多感性和有關家庭內部的事宜。儘管沒有法律約束力，但制定過程可促進成員間的溝通，凝聚和鞏固家族的共同願景、原則及宗旨。有家族甚至將家族憲章部分內容納入其法律架構，確保其得到尊重和實踐。

家族憲章劃分明確角色

家族憲章能為不同家族成員劃分明確角色，管理其期望，並提供平台讓所有家族成員發表意見和分享信息，增加透明度，減少紛爭和提供排解糾紛機制。這些都有助維繫家族和諧。
家族憲章亦可涵蓋慈善宗旨及後代的教育政策，有序培育下一代成為家族財富的接班人，規劃家族成員間的定期聚會，促進關係。
家族憲章更可有效監督家辦的業績和營運，了解並確保相關投資，是否合乎家族的理念和需求，並為家辦確立清晰的目標及界線。
定制一份完善的家族憲章需時，少則幾月；多則數年。一般家庭多以家族憲章作開始，再按家族變化而優化。家族應視乎其情況及需要，每隔數年或有重大事項時，重新審視其家族憲章。

家族亦應未雨綢繆，及早開始（尤其當家業的掌托人在世時）籌劃家族治理及財富繼承的安排，以免日後需投放更多資源處理各種問題。
港府大力推動香港成為國際家辦中心，除了政策外，希望能加強相關人才對家族治理的認識及執行，確保家族財富可持續傳承，加大國際市場對家辦落戶香港的信心。