友邦精英學院 Lai Pui Shan 環境轉變成轉型契機 珍惜機會是成功基石

醫藥行業背景成入行優勢

驅使阿珮轉型，除了疫情衝擊令她有深刻體會，更讓她明白在購買保障後，無論是醫療、退休或供養子女，都可以有更多選擇。此外，父母步入退休年齡，也令她萌生轉行的念頭，「他們因擔心退休的儲備不足，而令30多年沒有工作的媽媽重新工作，已屆60歲的爸爸決定延遲退休。為了減輕他們的負擔，我認為加入多勞多得的財務策劃行業是理想選擇。更重要是，加入這行業能為家人和客戶及早做好財務和人生規劃，日後有更好的生活。」

阿珮認同以往從事醫療學術研究行業的經驗有利於財務策劃顧問，「由於經常接觸醫療機構及藥廠的醫生、專業人士和病人，我不但熟悉醫療技術和治療方法的新趨勢，也加深了解公立與私家醫院的運作、診症安排等，這有助我向客戶講解。」她認為友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）的培訓有如一個速成班，「數天課程讓我們快速掌握產品特色，當中認識來自不同團隊的領袖和學員，互相交流、分享推銷自己的方法，也是意外得著。」

充足準備與熱誠推動成功

「Take no chances. Take the opportunities.」是阿珮的人生格言，「對待這份工作千萬不能冒險，必須把握約見每位客戶為唯一的機會而作出周詳準備，如事前熟讀產品條款、了解客戶背景、多做不同方案供他們比較，才可贏得客戶的信心。」上司何文昌（Don）直言阿珮的能力超越一般新人，「她具備預判能力，能洞悉先機，透過與客戶傾談理解其需要，從而度身訂造合適的財務策劃方案。我更欣賞她目標感強、對行業充滿熱誠，能將生活和過去的經驗融入現時的工作，明白行業如何幫助客戶，這些都是推動她成功的關鍵因素。」

阿珮入行首半年已完成「卓越顧問」獎項，今年將會以達到業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格及「小龍會海外會議」為目標。「目前我會花四分之三時間於自己身上，累積更多服務客戶的經驗，先成為更出色的財務策劃顧問。餘下時間我會展開招募，吸納有意認真在行業發展的夥伴加入團隊，將我的知識傳授給他們。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。