CFA考試2024｜特許金融分析師3級考試資格、題型、費用、優缺點一文看清
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特許金融分析師（CFA）是什麼？CFA被視為金融領域中最有價值的認證之一。要取得CFA認證絕非易事，CFA認證分為三級，且每級的通過率通常只有約45%。不過，對於那些希望轉行，或是已在金融行業的從業者想提升自我競爭力，這張證書是必不可少的利器。下文為你整合CFA考試資訊，包括CFA報考資格、報名費用、考試內容等。
特許金融分析師（CFA）是什麼？
特許金融分析師（CFA）是一種專業資格，由CFA學會（CFA Institute）所頒發。此證書被全球金融業界廣泛認可，並被視為衡量投資專業能力和誠信的標準。
CFA課程內容深度廣泛，涵蓋了投資管理、股票分析、金融報表分析、固定收益、衍生品、經濟學、企業財務、倫理等多個主要範疇。考生必須通過三級的嚴格考試並具備相關的專業經驗才能獲得此證書。無論你是在職的投資專業人士、學生，還是想轉行，擁有一張CFA證書是百利而無一害。
CFA的優缺點
獲得特許金融分析師（CFA）資格可以帶來一些好處，例如：
- 提升薪酬水平： CFA被全球許多金融機構廣泛認可。雖然CFA資格不能直接保證你的薪酬提升，但它可以增加你獲得更高薪酬職位的可能性。在投資銀行、基金管理公司、證券公司等機構工作的許多高級職位都將CFA資格作為求職者的一項重要條件。獲得CFA資格可以顯著提高你的就業競爭力及薪酬水平。
- 提升專業知識： CFA考試涵蓋廣泛的金融領域，包括會計、經濟學、企業金融、資產評估等。通過學習CFA課程，你可以獲得全面的金融知識，提升自己的專業素養。
- 擴大職業網絡： 成為CFA學會的一員，你將有機會接觸到來自世界各地的金融專業人士。這不僅可以擴大你的人脈網絡，也有助於尋找到新的職業機會。
雖然CFA 認證具有許多優點，例如全球認可度高、有助於職業發展等，但它同時也存在一些可能的缺點，包括：
- 耗時和耗費精力：為了取得CFA認證，候選人需要通過三級的考試，每級考試都需要大量的學習和準備，一般建議為此安排至少300小時的學習時間。
- 考試難度高：CFA的考試內容涵蓋範圍廣泛，包括金融報告和分析、企業投資、固定收益、衍生產品、投資組合管理等多個領域，難度相對較高。並且，每個級別的通過率都相對較低。第1級至第3級的10年平均通過率分別約41%、45%及52%。
- 昂貴的費用：報名CFA考試的費用相對較高，並且還需要購買學習材料和參加培訓課程，這都可能增加總體的費用。
- 過度專業化：CFA認證專注於投資分析和投資管理領域，並不能提供廣泛的商業或管理技能。如果你希望在其他商業領域發展，那麼MBA或其他類型的碩士學位可能更適合你。
因此，如果你正在考慮取得CFA認證，那麼需要仔細考慮這些潛在的缺點，並且在做決定之前，評估這是否符合你的職業目標和個人情況。
CFA考試形式
CFA每年均會舉行考試，考試分為三級，涵蓋廣泛的學科，包括投資分析、企業財務、金融市場等。
- CFA一級考試： 此級別的考試內容著重於投資工具的知識，包括股票、債券和衍生品等。考試形式為選擇題，主要考察考生對基礎理論、會計、經濟學、金融市場運作等知識的掌握程度。
- CFA二級考試： 二級考試著重於資產評估。考試以情境分析題形式進行，對考生的分析和應用能力有較高要求。主要內容包括對股票、債券、衍生品等各種金融商品進行價值評估。
- CFA三級考試： 三級考試更多地關注投資組合管理和財富規劃，並在考試中添加了問答題。此級別的考試內容需要考生綜合應用前兩級所學的知識，進行投資策略的構建和實施。
每一級的考試都會包含一部分專門測試倫理知識的題目，這是CFA課程強調專業道德和操守的具體表現。
| CFA第1級 (Level I) | CFA第2級 (Level II) | CFA第3級 (Level III) | |
|---|---|---|---|
| 學歷或工作要求 | 學士學位；
至少連續三年獲得的4,000小時專業工作經驗和/或高等教育的組合。工作不需要與投資相關 |
完成Level I；參加考試前必須完成學位課程。 | 完成Level II |
| 考試日期 | 每年2月、5月、8月和11月 | 每年2月和8月 | 每年5月和11月 |
| 題型 | 多項選擇題 （常見的MC題）考試分為2大部分，各有90條MC，合共180條。 | Vignette-style MCQ （組合式較複雜的MC題，通常在問題部分給出一個較長的案例描述（vignette），信息量大，然後針對該案例提出一系列相關的多項選擇題。）
由22個題目組成，當中包括88條MC。 按此查閱題目示例 |
Vignette-supported essay questions （論述題長問答申論題）+ Vignette-style MCQ
按此查閱題目示例 |
| 考試時長 | 共兩部分，每部分的時間為2小時15分鐘 | 整個考試時間為4小時24分鐘 | 考試將持續 4 小時 24 分鐘，分為兩部分，各 2 小時 12 分鐘，中間可選擇休息。 |
CFA考試費用
根據CFA官網顯示，CFA考試報名費根據報名的時間而有所不同，一般來說，提前報名的考試費用較低。
- 一次性報名費：（報讀CFA 課程＋一級考試）：350美元
- 早期報名考試費用：（適用3個等級考試）：900美元
- 標準報名考試費用：（適用3個等級考試）：1,200美元
- 改期費：在考試時段內重新安排考試預約，需支付 250 美元的手續費。
CFA考試貼士
- 了解考試內容與結構：首先，你需要了解每個級別的CFA考試的內容與結構。這將幫助你了解你需要學習的內容，以及你將如何被評分。
- 計劃你的學習時間：一般來說，CFA考試需要大量的準備時間。一般建議為此安排至少300小時的學習時間。你應該為自己制定一個明確的學習計劃，並確保你有足夠的時間來學習每一部分的內容。
- 使用官方學習材料：CFA協會提供了大量的學習資源，包括書籍、在線學習資源和模擬試題。你應該利用這些資源來準備考試。
- 參加學習小組和研討會：與其他正在準備CFA考試的人一起學習，可以提供另一種學習的方式。這不僅可以讓你從他人那裡獲取新的知識和技能，還可以讓你有機會討論和理解難以掌握的概念。
- 進行模擬考試：模擬考試可以幫助你熟悉考試的形式，並給你一個機會在真正的考試前評估自己的準備程度。你應該在考試前的幾週進行至少一次完整的模擬考試。
- 查看過去的考試題目：這可以幫助你了解哪些主題和題型在過去的考試中最常出現，以便你能夠對這些題目進行特別的準備。
- 保持健康的生活方式：良好的飲食和運動習慣、充足的睡眠以及合適的壓力管理，都能提升你的學習效率並增強你在考試中的表現。
最後，記得不要過於壓力，保持積極和開放的態度，一步一步來，你將有可能通過考試並成為CFA。
