非凡品牌大獎2022｜最佳強積金基金經理 ｜中銀保誠資產管理

ⁱ資料來源：Mercer (Hong Kong) Limited。美世強積金市場份額報告（Mercer MPF Market Shares Report）（資料截至2021年12月31日）。

得獎感言：「作為一間強積金投資管理公司，要建立具實力的品牌，最重要是提供優質且收費合理的產品，並且不斷投入資源持續優化產品及服務，尋求在瞬息萬變的市場環境之中提升品牌價值。」

公司股東實力雄厚 網絡廣泛

中銀保誠資產管理市場拓展部退休服務副主管王鵬遠分享﹕「公司兩股東長久以來建立的信譽及雄厚實力一直鞏固客戶對我們的信心。另一方面，透過銀行及保險公司的廣泛網絡接觸客戶，有助我司『貼地』了解強積金僱主及成員的需要，在產品研發及服務優化上更能實現以人為本的理念。」

與時並進 服務不受地域限制

一場疫情顛覆了不少企業的營運與工作模式，普遍商務活動大受影響、挑戰重重，過去與客戶「面對面」交流之活動，轉戰至網絡上。中銀保誠資產管理與時並進，研究多用電子方法工作，例如透過電話及視像形式與客戶進行介紹會，並積極鼓勵客戶利用電子渠道進行開戶及日常運作，既有助簡化流程，亦可提升效率，務求在疫情下達至「互相扶持」、「共同抗疫」之效，讓客戶時刻都能輕易掌握及處理強積金事宜。

其中「中銀保誠簡易eForm」流動應用程式，正好讓客戶在「足不出戶」之情況下簡單快捷地進行遙距開戶，輕鬆趕及3月31號前成功開立強積金「可扣稅自願性供款」（TVC）賬戶及供款，享受課稅年度的相關稅務優惠; 除開立TVC賬戶，此流動應用程式在去年亦新增「個人賬戶」、「自僱人士」等申請及「僱員自選安排」、強積金累算權益轉移及「個人賬戶」整合等功能，全方位方便客戶。

持續優化強積金計劃

除了服務數碼化外，預料可持續投資將無可避免地成為業界的「新常態」。積金局在早前發布的「可持續投資應用於強積金基金的投資及風險管理過程的原則」涵蓋管治、策略、風險管理及披露四大主要範疇，提供一個高層次框架，協助業界從金融風險管理角度，把環境、社會、管治（「ESG」）因素納入強積金基金投資及風險管理過程中，並向強積金計劃成員作出相關披露。我們將檢視財務風險及機遇，進一步優化強積金計劃，期望能在成員退休後，為他們爭取可持續的回報。

TVC在市場熱度依舊

王鵬遠認為TVC的推行，加強成員就可能需要作出額外自願性供款（SVC）的考慮及關注，「社會上普遍認為，單靠強積金一般未必能夠支持退休的生活開支。透過及早參與TVC或SVC，建立有紀律的自願性供款，加上複式效應，料可積少成多，有助應對長壽所帶來的財務風險，規劃更理想的退休生活。」

不過，王鵬遠亦同時提醒，為達到鼓勵市民為退休生活作額外儲備的目標，TVC須受「保存規定」所規限，即只可在65歲退休時或基於法例容許的理由（包括年滿60歲提早退休、完全喪失行為能力、罹患末期疾病、永久離開香港、死亡及只有小額結餘）方可提取。若打工仔想在提取方面較具彈性，亦可考慮作出SVC，惟有關供款不會享有稅務扣除。

頒獎典禮花絮

注意﹕投資涉及風險，且可扣稅自願性供款的賬戶結餘（作為稅務優惠退休儲蓄）均可升可跌，並可受市場波動及一切固有風險所影響。

重要資訊

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