轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較

轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較

理財

廣告

以往因免佣、免手續費廣受網民支持的SoFi Hong Kong,近日宣布將於10月起每月收取30港元平台服務費,以應付營運成本及提升用戶體驗。消息一出,不少散戶紛紛表示不滿,甚至有意將SoFi倉內股票全數轉走並取消戶口,避免需要支付有關費用。然而,轉倉操作略為繁複,再加上美股券商選擇多,經一特別整合出轉倉教學及比較多個平台服務,供讀者參考。

撰文:經一編輯部|圖片:Unsplash

SoFi收月費 如何轉倉?

SoFi前身為香港券商8 Securities,被美國公司SoFi收購後改名。SoFi Hong Kong向來主打零佣金買賣美股,讓散戶可以更低成本投資美國股票市場。故是次無預警宣布收取平台月費30元,令不少網民「大跌眼鏡」,認為公司最吸引賣點就此消失,決意轉用其他券商。由於收費按月而非交易單數計算,不少人更認為對長期投資者不利。

於其他券商開設新戶口不難,但將已持有股票由舊券商轉往新券商則有一定難度,且散戶未必有相關經驗。有關程序俗稱「轉倉」或「射倉」,市場上絕大部份券商只就轉出股份收費,轉入股份則免費,手續費一般以每手股票或股票市值百分比計算。如股民手持股票流動性欠佳,或價錢未如人意不想倉促賣股套現,大可在考慮過交易成本後以轉倉解決。

無論投資者想從哪一個股票平台轉走股票,都要填寫一份轉出股票指令表格(SI Form),除填寫個人資料外,亦要詳細列明須轉出股票的詳細資料,包括股票名稱、代號及股數等。另外,用戶亦要填寫你打算將股票轉入的新券商資料,包括公司名稱、公司聯絡人及帳戶號碼等,故投資者進行轉倉手續前,謹記要先選定新中介及開設新戶口,至於新平台資料則建議聯絡客服獲取最新版本。

以SoFi為例,用戶如欲轉出股票須填寫轉出表格,填妥後將正本以親身遞交或郵寄方式交回其香港辦公室,另外亦可選擇將表格傳真至+852 2693 8860,轉出費則為每股48美元。

轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較
(圖片來源:Unsplash)

轉入股票程序

完成轉出股票步驟後,投資者可轉至新券商繼續進行轉入程序。方法因平台而異,一般可於網上或手機APP申請,填寫實體表格亦是選項之一。所需填寫內容與轉出表格大同小異,包括個人、帳戶資料、舊券商資訊及相關股票詳情等。惟兩個戶口持有人名稱必須一致,否則需要額外遞交已公證授權書。

以Firstrade為例,轉入股票可分別透過網站、APP及表格申請,但由於SoFi Hong Kong並不支援ACATs轉戶方式,如投資者從SoFi轉入則必須使用表格處理。表格填妥後可以3種方式遞交,分別是登入帳戶後於表格中心上傳檔案、傳真至1-718-961-3919或電郵至: [email protected]

根據SoFi官網,整個美股轉倉程序需時約7-10個工作天,期間投資者如繼續於舊券商進行買賣,則有機會延遲轉戶程序。另外,不少券商提供轉入股票補貼優惠,資助用戶支付舊券商收取的轉出費用,有關資料可參考文末表格。

除上述提及的SoFi Hong Kong及Firstrade外,港人常用的美股券商還有富途、Interactive Brokers(IB)、德美利證券(TD)等,各有優劣,讀者可參考其開戶及轉戶資料後再作選擇。

券商美股戶口比較

券商 轉戶方法 轉入補貼 開戶優惠
Firstrade
第一證券
網頁一鍵轉戶、手機應用程式或表格
轉出表格須填資料
公司名字:Apex Clearing Corporation
DTC號碼:0158
電郵:[email protected]
限ACATS及全部資產轉移,轉入金額2,500美元或以上則可獲最多200美元補貼。  9月30日前開戶可獲贈一股免費股票,帳戶通過審核後30日內入金100美元或以上再獲一股
*蘋果、波音、超微半導體或其他股票
Interactive Brokers
盈透證券(IB)
登入帳戶後於「Transfer Positions」中「Incoming」界面填寫資料,支援ACATS。 不設轉入補貼 用特定合作連結開戶,當月結餘達10,000港元並交易最少一次,即可獲300元Donki禮券,每月交易美股逾5,000股可獲一個月免費美股串流報價,另首三個月可免費使用IBKR Pro專業版
德美利證券
Ameritrade(TD)
登入帳戶後,點選「帳戶中心」內的「轉賬」,選擇「從另一家券商轉賬」即可使用ACAT轉倉。 轉入金額3,500美元或以上可獲高達100美元補。 不設開戶優惠
嘉信理財
Charles Schwab
填妥表格並郵寄至嘉信理財香港辦公室。

轉出表格須填資料

DTC號碼:0164

設有轉戶補貼,金額視乎轉入股票價值,但須提交轉戶證明及扣款單據,並直接聯絡客服商討。 不設開戶優惠
富途牛牛 透過富途APP申請,選取「交易」、「證券帳戶」、「全部」及「轉入股票」後填妥資料即可,可參考範例

轉出表格須填資料
公司名字:Interactive Brokers LLC
DTC號碼:0534
聯絡人:結算部
電話:(852)23018999-5504
電郵:[email protected]

可獲300元超市禮券 9月30日前開戶可獲港股買賣一世免佣及600港元超市禮券。限期前入金10,000港元或以上,維持60日並交易最少一次,可獲贈一股Apple

免責聲明:本專頁刊載的所有投資分析技巧,只可作參考用途。市場瞬息萬變,讀者在作出投資決定前理應審慎,並主動掌握市場最新狀況。若不幸招致任何損失,概與本刊及相關作者無關。而本集團旗下網站或社交平台的網誌內容及觀點,僅屬筆者個人意見,與新傳媒立場無關。本集團旗下網站對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害概不負責。