宏利強積金智能顧問平台 操作簡易快速 只需3分鐘 即時獲取強積金投資組合建議

女性更渴求金融理財支援 35至44歲年齡層常審視其強積金資產

根據第一階段的用戶調查結果¹，女性成員佔55%，反映出女性對金融理財支援的渴求更為強烈。此外，年齡介乎35至44歲之間的成員是平台的主要使用者，這個年齡層的成員在數碼平台上最為活躍，並且經常定期檢視其強積金資產，顯示出他們對妥善管理強積金有較深的理解。

調查亦顯示，有近77%的成員認為平台所提供的資產類別和基金選項之投資組合建議對其作出投資決策最有幫助，而只有少部分的成員(37%)重視自己可承受的風險程度。當被問到其於管理強積金賬戶的信心時，45歲至54歲的年齡層成員普遍感到信心不足。有見及此，新的試行階段加入專業財務顧問的協助，關注成員管理強積金資產時的痛點，如缺乏了解基金資訊和投資風險的知識，提供更多支援和指導。何精怡補充︰「宏利的強積金智能顧問平台能夠向成員提供個人化風險概況資訊，有助了解自己的風險承受能力，並增強成員於投資決策時的信心，以達至更有效的強積金管理體驗。」

僱主期望更多支援和工具 助提升成員管理強積金的信心

是次成員對平台給予支持及正面回饋，大多僱主(56%)亦期望宏利於基金選擇和投資組合建議方面提供更多支援及工具²，來協助他們的員工選擇基金。現時除了強積金智能顧問平台外，宏利提供的「市場趨勢變化」、「提示檢討強積金組合」及「最佳基金表現」等資訊也是深受成員及僱主歡迎的服務。

我們亦關注到，只有2%的用戶表示有機會尋求專業財務顧問的幫助³，何精怡表示，「這一點值得我們關注，並會在日後加強僱主、財務顧問及成員之間的溝通，提供更多支援和指導，以達至更有效的強積金管理體驗。」

只需3分鐘，你即可︰

1. 透過風險評估，了解你的強積金投資可承擔的風險
2. 根據你提供的年齡、投資年期、收入和淨資產，獲取強積金智能顧問為你建議的參考投資組合
3. 在強積金智能顧問的協助下輕鬆定期檢視你的強積金投資組合

平台有助成員作出投資決策 達至理想退休生活

宏利強積金智能顧問平台在試行期間已經展示出其潛力，未來將與兩家創新的財富科技平台Syfe 及AutoML Capital繼續擴展平台至旗下所有強積金成員。當成員在開戶、整合或管理帳戶流程中需要選擇強積金基金，這個智能顧問平台可在投資決策過程中發揮利好角色，協助成員更輕鬆做出投資決策，有助培養定期檢視投資組合的習慣。Syfe 及AutoML Capital均持有積金局發出的主事中介人牌照，並獲授權從事相關受規管活動。

Syfe︰數碼退休顧問 大大縮短選擇投資組合的時間至數分鐘

在管理強積金時，香港人正面對其中一項挑戰是，在建構強積金組合時不懂從何入手並難以選擇合適的基金。透過與宏利合作，我們所開發的平台便是針對這項挑戰。選擇基金的過程可能需要數小時，還需要考慮與顧問的諮詢過程。Syfe 香港區主管兼總經理李劍威表示︰「我們的工具根據最適合每個成員的獨特情況，作出個人化投資組合的建議，過程僅需數分鐘，我們估計，相比欠缺數碼工具輔助的投資決策過程，可以節省多達80%的時間。」

Syfe在開發和推出以創新科技驅動的投資產品方面具有良好的記錄，至今擁有超過10萬名活躍投資者，管理資產總值達到數百億港元。李劍威指出，「我們的數碼工具結合專有的演算法及專業團隊的投資經驗，基於多個強積金投資組合而提供個人化的建議，這些投資組合在過去五年的年度化回報高達8.4%，另我們旨在提升資產配置建議的透明度，詳列資產類別及最高持股分佈，助強積金成員作出更輕鬆和明智的決策。」Syfe持有積金局發出的主事中介人牌照以及受香港證監會監管，可直接向客戶提供服務，能夠全面滿足現金管理、機構級投資組合及數碼退休顧問等三大領域的需求。

AutoML Capital︰退休投資進入AI時代 普及化人工智能應用

AutoML Capital是成立於香港數碼港並屢獲殊榮的財富科技公司，其創始合夥人林朗行直言今次為強積金市場提供開創性的解決方案，反映人工智能(AI)或機器學習(ML)的創新應用在長期退休規劃中的重要性。我們的工具利用進化的AI引擎「ML Brain」，通過對市場情況持續學習和適應性作出資產配置建議，並根據強積金成員不同的風險承受能力和投資需求，提供個性化的投資組合建議。

除此以外，平台提供簡易快速的操作體驗，用戶只需10個點擊，即可完成資產配置，並在短短3分鐘內獲得即時投資建議。平台每季度並會根據市場情況提供投資組合調整建議，讓用戶保持與市場同步的資產配置組合，以助理解投資風險和市場動態，支持他們的長期財務規劃。

林朗行稱︰「創新科技不單是追求突破性的技術，而是讓高效的科技得以普及化，可讓一般投資者普遍使用，理解該技術並從中獲益。我們所開發的工具有助解開理財策劃的複雜性，強積金成員可受惠於系統成熟及數據主導的投資決策，為退休金投資策略及基金管理提供更佳體驗。」

¹資料來源：宏利人壽保險（國際）有限公司進行的宏利強積金調查，數據收集由2024年5月8日至8月31日。

²資料來源︰宏利僱主研究調查，調查於2024年6月13日至7月2日進行

³資料來源︰宏利投資管理《不一樣的亞洲退休系列》調查，於2024年4月至5月對 500 名香港中低收入至高收入階層人士進行的網上調查。