星展香港｜金管局處以千萬罰款涉違反洗錢條例

星展香港丨調查背景與罰款原因

根據金管局的調查，星展香港在2012年至2019年期間，其反洗錢控制措施出現多項缺失。這包括未能持續監控與客戶的業務關係、在高風險情況下未能進行嚴格的客戶盡職審查，以及未能妥善保存客戶相關紀錄。

違反的主要條文

星展香港的違規行為包括未覆核客戶資料、未設立程序以辨識異常交易、未對高風險客戶採取合理措施，以及未能備存業務紀錄等。

星展香港丨金管局處分考慮因素

在決定對星展香港的紀律處分時，金管局考慮了多項因素。這包括違規的嚴重性、需要向業界發出的阻嚇訊息，以及星展香港對於發現問題後的補救措施。值得一提的是，星展香港在此之前並無相關的紀律處分紀錄，且在調查及執法過程中表現出合作的態度。

星展香港丨未來預防措施與業界影響

金管局助理總裁陳景宏強調，銀行必須建立有效的盡職審查措施來防止洗錢及恐怖分子資金籌集活動。他提到，銀行應定期檢視這些措施以確保其持續有效，從而保護金融系統的穩定與安全。

對其他金融機構的警示

此次事件不僅對星展香港造成影響，也向所有在香港運營的金融機構發出了一個明確的訊息：金融監管機構將不會對違反規定的行為容忍，並將嚴格執行法規以維護金融市場的正常運作。