IB開戶香港完全攻略 申請步驟/要求/所需文件/入金及出金方法
IB開戶香港完全攻略 申請步驟/要求/所需文件/入金及出金方法目錄
IB盈透證券簡介
盈透證券（Interactive Brokers，簡稱IB）是美國最大的電子交易平台之一，專為全球投資者提供多樣化的投資產品和低成本的交易服務。香港的投資者可通過IB平台進行股票、期權、期貨、外匯、債券及基金等多種金融產品的交易，且支援全球80多個交易所的股票投資。IB的特色在於其低息孖展及低匯率，吸引了大量國際投資者。開立IB帳戶能夠讓投資者在一個帳戶內操作多種投資產品，靈活且便捷。
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IB投資產品種類
盈透證券提供豐富的投資產品選擇，包括股票、期權、期貨、外匯、債券和基金等。香港用戶可以透過IB進行本地及離岸投資，並可投資全球150個市場及23種貨幣。此外，IB支援包括美股、港股、A股、新加坡股、日股等多個市場，提供無與倫比的投資機會。不僅如此，IB還提供緊湊價差的外匯交易服務，讓投資者能夠在一個平台上進行多元化的投資操作。
IB開戶步驟詳細教學
IB開戶步驟教學1. 選擇語言及帳戶類型
進入IB官網，選擇右上角的語言設定，並選擇「個人」帳戶類型。
IB開戶步驟教學2. 建立用戶名和密碼
按照指示輸入電郵地址、用戶名稱、密碼和居住地，然後按「開設帳戶」。
IB開戶步驟教學3. 確認您的電郵地址
登入您提供的電郵，查收IB發出的「驗證帳戶」郵件，點擊「驗證帳戶」。如果沒有收到郵件，請：
- 檢查輸入的電郵是否正確
- 按重新發送電郵
- 檢查垃圾郵件夾
- 更新電郵地址
- 聯絡IB客服（電話：2156 7907，時間：08:00 – 17:00 星期一至五）
IB開戶步驟教學4. 登入IB
IB開戶步驟教學5. 選擇客戶類別及語言
選擇客戶類別及輸入語言，並按「繼續」。如果您是個人申請，請再次選擇「個人」，語言請按個人喜好選擇。
IB開戶步驟教學6. 填寫基本資料
填寫個人聯絡資料，包括：
| 項目 | 說明 |
|---|---|
| 名字資料 | 提供「姓」、「名」、「稱呼」、「英文名First Name」、「英文姓氏Last Name」，以及「Middle Name(s)」（一般華人名字沒有Middle Name(s)，可以不填）。 |
| 通訊資料 | 包括「地址」、「城市」（選擇香港）、「郵區編號」（香港沒有郵區編號，可不填），和「電話」。 |
| 出生日期及婚姻狀況 | 填寫「出生日期」、「婚姻狀況」和「供養人數」。 |
| 稅務資料 | 選擇「稅務居住國」為香港，並選「納稅識別號」為N.A.，不需要勾選「我有納稅人識別號」（由於香港沒有資本利得稅，個人稅務認證號碼可以不填）。 |
| 身份證資料 | 包括「簽發國家」、「文件類型」選擇「國民身份證」及填寫你的「國民身份證號碼」（即香港身份證號碼）。 |
| 雇傭資料 | 填寫「受雇狀況」、「完整受雇單位名稱」、「國家」、「地址」、「城市」及「郵區編碼」（若雇傭單位地址在香港，可不填郵區編碼）、「業務性質」和「職業」。 |
| 財富來源 | 點選＋號加入項目，再輸入相應百分比。 |
| 基礎貨幣 | 設定現金及交易產品的計算方式，日後若要用「非基礎貨幣」進行存款或取款，可以隨時在賬戶管理中更改。 |
| 安全問題 | 選擇三條安全問題並填寫答案。 |
IB開戶步驟教學7. 配置您的交易賬戶
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 選擇賬戶類型 | 現金或保證金 現金：如單純只作股票買賣則選擇現金類別。 保證金：若想借孖展抽新股、股票賣空、孖展融資等，可選擇保證金類型，但該類型對用戶資產淨值有一定要求，而且融資也有相對風險，請大家根據自己能力選擇。 |
| 填寫收入和資產值 | 「年度收入」、「資產淨值」、「流動資產淨值」 |
| 填寫投資目標及交易意圖 | 根據個人投資計劃填寫投資目標及交易意圖。 |
| 填寫交易經驗與許可 | IB要求用戶對股票投資有良好程度，才能開戶。 |
| 選擇貨幣轉換及雇傭公司信息 | 選擇貨幣轉換方式並填寫雇傭公司信息。 |
IB開戶步驟教學8. 確認您的稅務居住地
檢查資料，香港居民選擇不符合美國稅務協定優惠資格即可，然後仔細閱讀認證部分，並勾選相應部分。簽署，輸入相符的簽名，例如：陳大文，並按「繼續 →」。
IB開戶步驟教學9. 確認協議及披露
選擇是否參與股票收益增強計劃，若選擇參與股票收益增強計劃，需再次簽署，輸入相符的簽名，例如：陳大文，並按「繼續 →」，若不選擇參與股票收益增強計劃，則毋須勾選，並按「繼續 →」。選擇從何得知IB，並檢視所有已填寫資料，確認所有資料準確無誤後，按「繼續 →」。
IB開戶步驟教學10. 存款及連結銀行戶口，提交證明文件
填寫申請表格後，提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核並連結銀行戶口。
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 創建存款通知書 | 點擊連結與你開戶，選項4是最快的全電子化，用戶亦可按需要選擇相應方法。 例如，如果用戶想用港幣、美金、人民幣以外的貨幣存入及存出資金，可以點擊選擇1，預約到香港IB辦事處簽名。 |
| 填寫銀行資料注意事項 | 填寫銀行戶口資料，用戶需最少存款不少於1萬港幣或等值的離岸人民幣或美元。 完成後按「創建存款」。 你的銀行帳戶名稱必須與你Interactive Brokers的交易帳戶名稱一樣，否則不能存款。 |
IB開戶步驟教學11. 確認手機號碼
IB開戶步驟教學12. 簽名驗證
IB開戶步驟教學13. 提交含照片的身份證明文件
選擇「National ID」（身份證）或「Passport」（護照），上載相片並等待核實。
IB開戶步驟教學14. 完成並等待核實資料
如果申請狀態為「完成並提交批」，無需額外提交文件，等待審批即可。新帳戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將以郵件形式通知。重新登入IB網址查看批核狀態，若成功批核便可開始交易！
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IB入金與出金方法
IB入金方法
- 登入IB賬戶管理
- 在左側選單中選擇「轉賬與支付」
- 選擇「轉賬資金」
- 在貨幣選單中選擇轉賬的貨幣種類
- 選擇存款方式
- 按照各銀行的指示完成轉賬
IB 2大出金方法
IB出金方法1. IB轉出資金到銀行
- 登錄IBKR賬戶管理。
- 在左側選單中選擇「轉賬與支付」。
- 選擇「轉賬資金」取款。
- 選擇要轉賬的貨幣種類。
- 選擇轉賬方法並輸入轉賬金額。
- 注意：IB每月只限一次免費滙出資金。若該月提款超過一次，需額外收取手續費。建議每月最好一次過提取。
IB開戶好處
- IB是全球規模最大的美國券商，安全性高，並受香港證監會監管。
- 提供豐富的投資產品選擇和靈活的投資機會，投資者可以在一個帳戶內操作多種投資產品。
- 提供低息孖展和極具競爭力的外匯匯率，降低了投資成本。
- 免收代收股息費，閒置資金還可賺取高達1.83%的美元活期利息。
- 交易成本低至0.08%，非常適合高頻交易者。
常見問題解答
- 1. IB開戶需要多少時間？
- 通常1-2個工作日內即可完成開戶審核。
- 2. IB可以使用什麼貨幣存款？
- 支持多種貨幣，包括港幣、美元和人民幣等。
- 3. 如何聯絡IB客服？
- 可以通過電話2156 7907聯絡IB客服，服務時間為星期一至五08:00 – 17:00。
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IB開戶需要多少時間？
IB開户通常需要1-2個工作日來完成開戶審核。
IB可以使用什麼貨幣存款？
IB可支持多種貨幣交易，包括港幣、美元和人民幣等。
IB客服聯絡方法有什麼？
如果客户有問題希望聯絡IB查詢，可以通過電話2156 7907聯絡IB客服，服務時間為星期一至五08:00 – 17:00。
