一隻追蹤港股的美股ETF 大幅跑贏盈富基金(2800)!買入3隻ETF 今年仍有望躺着贏錢
撰文:經一編輯部|圖片:unsplash
投資交易所買賣基金(ETF)被股民形容為「懶人投資」,因這是極簡單的投資工具,股民毋須大費周章鑽研個別企業或資產表現,「大包圍」買入看好的板塊。
ETF波幅較個股少,部分追蹤指數升跌,適合較為保守及尋求穩健的投資者。
除了為人熟悉的領航標準普爾500指數ETF(美股代號:VOO)、SPDR標普500指數ETF(美股代號:SPY)及領航Total Stock Market ETF(美股代號:VTI),本文將詳細介紹三隻可在波動市中持有的ETF。
Schwab美國高股利股票型ETF | 卓越移動支付 ETF | iShares MSCI香港ETF | |
美股代號 | SCHD | IPAY | EWH |
發行商 | 嘉信理財 | ETF Managers Group | 貝萊德 |
費用比率(%) | 0.06 | 0.75 | 0.51 |
追蹤指數 | 道瓊斯美國紅利100指數 | Prime Mobile Payments Index | MSCI香港指數 |
最重倉板塊(%) | 金融(21.5) | 科技服務(55.04) | 金融(62.43) |
2021年上半年回報(%) | 21 | 9 | 8 |
2020年回報(%) | 15.1 | 34.0 | 4.6 |
總結上半年的表現,VOO、SPY、VTI分析升了約17.6%、17.4%及17.8%,與標指在今年上半年的17%升幅相約。
首先介紹的是Schwab美國高股利股票型ETF(美股代號:SCHD),上半年升了超過20%,最多升了25%。
財息雙收之選:SCHD
SCHD由嘉信理財(Schwab)發行,獲評級機構晨星(Morningstar)的五星評級,過去派息穩定,股息率約3.57%,總費用率0.07%,貫徹該行一直以來的競爭策略。
SCHD追蹤道瓊斯美國紅利100指數(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index),持股以防守性消費、科技及工業為主。這類的選股「食正」炒復甦、炒價值股的趨勢。
該ETF挑選股份必須在過去十年增加派息,重倉股份較為香港投資者所熟悉,五大持倉依序為百事可樂(美股代號:PEP,佔4.27%)、默沙東(美股代號:MRK,佔4.23%)、Home Depot(美股代號:HD,佔4.20%)、博通(美股代號:AVGO,佔4.19%)及德州儀器(美股代號:TXN,佔4.14%)
SCHD可算是穩陣之選,在牛市中更可「財息兼收」,尤其適合「好息」之士。惟香港投資者要要留意的是,美股收息要繳交30%股息稅,股息回報有所折損。
自2011年發行以來,SCHD每年都跑贏大市。雖然SCHD有一段時期有時跑輸大市,但股息率高於平均水平,而且波動低於平均值,可算「亡羊補牢」,慢慢地追回進度。
流動支付成科技股王者:IPAY
經歷「殺估值」一役後,談到科技股,定力少一點的投資者可能也會害怕。然而,ETF的性質正正緩和到投資者的擔憂,同時兼備增長動力。
金融科技未必人人都熟悉,但流動支付卻早已成為日常生活的一部分,連港府也破天荒以流動支付發放5,000元的消費券。
在後疫情時,網購及非接觸式支付工具愈來愈流行。即使遇上「殺估股」,PayPal(美股代號:PYPL)、Visa(美股代號:V)及Mastercard(美股代號:MA)等巨企都「企得穩」,股價屢創新高。
由ETF Managers Group(ETFMG)發行的卓越移動支付ETF(Prime Mobile Payments ETF,美股代號:IPAY)正正押注流動支付板塊。
IPAY投資提供支付服務及解決方案的企業,ETF五大持倉依序為Square(美股代號:SQ,佔6.72%)、PayPal(佔6.58%)、Visa(佔5.97%)、Mastercard(佔5.88%)及美國運通(美股代號AXP,佔5.84%)。
不過,投資ETF其中一個目的就是分散風險。如果投資者以此為目的進入ETF市場,IPAY恐怕太合適,因該ETF投資的企業性質相近,分散風險效果不明顯。
買港股也可看美股ETF:EWH
看好港股走勢的投資者,不妨留意iShares MSCI香港ETF(美股代號:EWH)。對比美股,雖然港股上半年的走勢較弱,恒指升了8.5%,EWH的走勢「跟得貼」,升了約8.6%。
與盈富基金(02800)不同的是,由貝萊德(Blackrock)發行的EWH,十大持倉不見科技股的蹤影,以傳統股為主,亦是過去數個月「當造」的股份。
截至7月21日早上9時,盈富基金今年至今值升0.4%,EWH升了6.3%。
EWH的五大持股依序為友邦保險(01299,佔21.38%)、港交所(00388,佔13.18%)、創科實業(00669,佔4.52%)、新鴻基地產(00016,佔4.06%)、長和(00001,佔4%)。
反觀盈富基金,第一大持倉為阿里巴巴(09988,佔10.38%)、美團(03690,佔7.5%)和騰訊(00700,佔7.25%)分別是第三、第四大持股。
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