揸50萬現金想穩陣收息 煤氣電能是否最佳選擇|龔成信箱
撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫
1.煤氣
龔成老師,我幫人問的,佢有50萬現金想用佢投資,想以收息為主,心目中想入0003煤氣同埋0006電能實業。
金額上應如何分配呢? 有其他股票比以上兩隻更安全更好的回報可以推薦嗎? 謝謝你!
龔成老師:
煤氣(0003)同電能(0006)都是可投資的收息股,但如果佢本身無股票,只集中在兩隻股,就會有點集中風險。
最好加多2、3隻股,同時持有這4、5隻股,可考慮香港電訊(6823)、陽光(0435)、工行(1398),平均分配,這會令佢的組合風險更平衡,更安全。
至於買入方面,最好用分注買入作策略,不要一次過用盡資金。(對照龔成信箱:Q5917)
2.大市下跌
我想問問,因看到你甚少評價0001,你會建議選擇0001還是1038呢?
大市若下跌,進行月供股票會否受影響?抑或沒有關係?
最後,由於我是股票新手,想請問有沒有方法能掌握如何分析一隻股票之便宜/可買入價格?十分感謝!
龔成老師:
長和(0001)是整個長和系中的龍頭,這是一間綜合企業,這類O企業一般沒有太大的增長力,因為業務太過分散,而優點則是平穩增值。我自己對綜合企業比較一般,但長和有投資價值的。
比起長和,我比較喜歡長建(1038),這企業定位基建發展,不斷利用收購等方式,發展海外業務,近年因歐洲業務一般而令股價受壓,但這企業的長線價值仍在。加上不斷收取電能(0006)派出的股息,有現金進行發展。
大亦下跌等因素,同月供股票無乜關係,因為月供股票是一個長期進行的策略,中短期市況根本不用理會。
要分析企業平貴並不容易,我在課堂中都要講成5小時,但講完後,新手都能掌握。
若你這刻未有相關技巧,可用月供股票模式進行,同時留少少現金。到大市處恐慌期時,就是動用這些現金的時候。(對照龔成信箱:Q5907)
3.新意網集團(1686)
你好老師,點睇01686 新意網?現在入手可以嗎?
龔成老師:
新意網集團(1686)正面的,佢本身提供數據中心、設施管理、網上應用及增值服務,系統之安裝及保養服務,這個市場有發展。之前仲買入工廈,相信更有效發揮呢類業務,加上大股東係新地,有質素。
唯一擔心的是估值,之前市盈率去到40倍以上,所以股價回落,現時回到25倍-30倍水平,仍有少少貴,就算加上潛力同買物業發展的方向,都唔算平。
如果你真的想買這股,都可等佢回少少,先小注買入,分注買入,策略上會較好。(對照龔成信箱:Q5908)
4.石藥集團(1093)
老師,點睇1093 石藥,之前$21入左貨但現在回落。現在人囗老化,長遠來說醫藥股應是好資產,對嗎?這板塊有無推介?
龔成老師:
人口老化這問題當然存在,而且會愈來愈嚴重。整個醫療版塊都會長遠受惠這因素,當然,每間企業得益的程度不同。
石藥集團(1093)是有質素的企業,長遠正面,但市盈率處高水平,如果你有上過我的股票班,就明白估值的概念,就算這刻股價回落了不少,市盈率仍去到45倍,這當然不平宜。
這股有增長力,有利好的因素,但這些利好因素,都不會令企業無限估值,當估值過高,就會回至較合理的水平。另外,股價中短期的波動,可以同企業因素完全無關,你要明白這點。
這股有質素的,不用擔心,如不大注,暫時持有無問題。至於推介,這股及中生製(1177)都有潛力的,但現價都不平。(對照龔成信箱:Q5909)
5.美國車入口
成哥,有見你推薦的1211比亞迪汽車,我都覺得電動車係好大潛力。
但係最近中國好似減低美國汽車入口關稅。如果美國車入口中國會唔會對中國車大大打擊?因而影響了比亞迪的潛力發展?
龔成老師:
競爭當然對行業有影響,對比亞迪(1211)亦有影響,但這些競爭其實遲早都會出現,同時對佢地影響不是大得好緊要,所以不同太擔心。
加上我看好這股的電能車部分,這部分長遠中國仍然支持,長遠仍正面,所以不用擔心。(對照龔成信箱:Q5910)
6.收息股
老師,請問有甚麼穩健的收息股(約5%),以及應月供幾多手?
龔成老師:
你可以考慮粵海(0270)、金沙(1928)、港燈(2638)、香港電訊(6823)、置富(0778)、工行(1398),這些股都有4%-6%的股息回報,平均能比你約5%的股息。
你可以將資金平均分散在這些股,就能造到風險分散的效果,不過,如你是年輕人,其實不用太集中在收息股,可以在組合中,加點增長力,例如加上盈富(2800)。因為我地進行人生財富累積,一般會用「先增值,後現金流」,作策略。
至於買多少,其實可以一直供,例如你每月可儲$10000,將其中的$6000月供股票,供上述的,一直進行就得,不用定供多少手。當然,供幾年後,你可以再檢討。
(對照龔成信箱:Q5911)
7.儲錢買樓
老師,如果我想儲錢買樓,同時要先買股票去錢生錢。我將大部分錢投資在股票時,一旦股樓一同大跌,我便可能要蝕賣股票,去換取買平樓的首期。怎樣可以避免這情況呢﹖是否買債券較適合呢﹖
龔成老師:
的確,股市中短期會上落,優質股長期先會向上,所以若你打算2年內買樓,想將這筆錢,到股市投資後然後再買,這未必是好策略。
如果你有確定一個日期買樓,在買樓前一兩年,就開始要轉投較穩健的工具,例如減少增值股,增加收息股,減少對股市波動的影響。
但如果單從投資角度,無一個明確日期,就可投資股票,令股價增值到一個水平,同時分析樓市,如樓市處合理水平,已可將股票轉到物業中。(對照龔成信箱:Q5912)
8.孖展
老師,我問過,XX的孖展只係4.88%。我想知如果我用孖展買互太呢類高息股,做唔做得過?
龔成老師:
這些高息股,可以令你賺息差,但股價會波動,萬一下跌了,你賺息蝕價,未必對你有利。
我地投資收息股,只要是優質,長線股價都會向上,因中短期難勉有波動,這就會為你帶來風險。加上不同的孖展有不同的條款,如果你借錢要將股票按左,若股價不幸短期下跌,就會斬倉,對你不利。
更何況,這息率不是特別吸引。(對照龔成信箱:Q5913)
9.派發紅股
龔成老師, 你好, 多謝你的指教, 自從上年買了你的50隻股優質和80後百萬富翁之後, 股票上盈利能力改善了不少!
另外, 想請教公司派發紅股對小股東有什麼影響呢? 我持有的3 1177 也派紅股, 可能我不懂計數, 始終都覺得只係數字文遊戲, 感覺不到有什麼得益, 請指教. 謝謝!
龔成老師:
紅股只是一個數字遊戲,對股東沒有實際的得益,因為發紅股,例如10送1,你持有1000股變成1100,但股價會自然地下調10%,即是你沒有因此而得益。這只是一比財技的手法。
我一直都看好煤氣(0003)及中生製(1177),最主要的原因是企業本質、前景,送股等不是核心因素。(對照龔成信箱:Q5914)
10.套現
龔成你好,希望你可以解答我目前嘅困擾。我早前買入一個單位,首次訂金比左$100萬,我需要動用股票嘅錢支付約$50萬尾數,我到底賣邊隻好?
我持有:
3800 / 6500股 / $1.5買入
2628/ 3000股 / $17.3買入
285/ 5500/ $17買入
136/240000/$0.375 買入
823/3000/ $44買入
我需要套現,但又想保留一隻股票,請問你方便幫我決擇嗎
龔成老師:
記住,買入價不是決定我地繼續持有這股與否的因素,這股的企業本質,以及前景,才是重點。買入價只是一些心理因素,不要被這因素影響決定。
上述5隻股票,領展(0823)、中人壽(2628)、比亞迪電子(0285)都是有質素,長遠正面的股票,可以持有。
但如果你5隻只能留一隻,就選領展啦,因為這是最有質素,同時是較為平衡的一隻。(對照龔成信箱:Q5915)