甚麼是「龐氏騙局」？ 大行、名人和小市民都中招！

撰文：經一編輯部  ｜ 圖片：Getty Images、Unsplash

來自意大利的騙子

龐氏騙局是一種金融詐騙手法，源自一名意大利騙子叫查理斯•龐齊（Charles Ponzi，1882-1949）。他在1903年移民到美國，曾在美國及加拿大觸犯盜竊、商業詐騙等罪行，後來更因販賣人口而入獄；上世紀10年代出獄後，他到了波士頓「重新開始」。1919年，龐齊趁第一次世界大戰剛結束，經濟狀況仍混亂時，成立了一間空殻的「證券交易公司」，行騙波士頓市民。

聲稱買賣郵政票券圖利

他對「投資者」聲稱購買到一種郵政票券，轉售到美國便可賺錢，並對投資者承諾，三個月內可獲得40%的利潤回報，於是一批又一批的投資者「上當」，把資金交給他。

然而，龐齊並不是把這些資金用作買賣郵政票券，而是把新一批投資者交付的資金，給予舊一批投資者作為「盈利」。

由於這批早期批資者真的有「盈利」進賬，於是吸引了一批又一批的新投資者，一年內就吸納了40,000多名投資者，共1,500萬美元的小額投資。

龐齊不斷以新一批投資者的注資，轉作舊一批投資者的「盈利」，同時自己也過著極度奢華的生活。可是隨投資者人數愈來愈多，終於無法供給「盈利」予所有投資者，泡沫終於爆破，騙局曝光。

龐齊於1920年宣告破產，其後更被判入獄五年，出獄後又再犯了幾宗類似金融詐騙案件，終在1934年被遣返意大利。自此之後，「龐氏騙局」成為這類「拆東牆補西牆」式騙局的專屬名稱。

華爾街最大宗金融醜聞

近年最著名的「龐氏騙局」，就要數2008年被揭發的「馬多夫騙局」。

馬多夫（Bernard Madoff）是納斯達克交易所主席，他設立了「馬多夫對沖避險基金」，以短期暴利作為餌，誘使不少大型金融機構及知名人士上當。

當中包括滙豐銀行、瑞士銀行、富通、皇家蘇格蘭銀行、法國巴黎銀行，以及荷李活大導演史蒂芬史匹堡等，受害者逾千名，涉款逾600億美元。

這場「世紀大騙局」運作長達20年，最終因為2003年金融海嘯才爆煲，馬多夫其後被判入獄150年。

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