富豪｜隱瞞財富規模與繼承計畫的家族辦公室現況

富豪家族的財富管理和繼承計畫一直是金融領域的熱門話題。根據最新報告，不少富裕家庭選擇對子女隱瞞真正的財富規模，而家族財務的大權多數仍然掌握在父輩手中。這種情況不僅影響了財富的傳承，也對家族成員的金錢觀和責任感產生深遠影響。

富豪丨全球富裕家庭的財富隱瞞現象

摩根大通私人銀行的《全球家族辦公室報告》揭示了一個驚人的事實：全球近四分之一的超富裕家庭選擇不向繼承人透露資產的真實規模。這種隱瞞行為在不同規模的家族辦公室中普遍存在，尤其是在資產規模較小的家族辦公室中更為常見。

資產規模與隱瞞行為的關聯

報告指出，資產在5000萬至5億美元之間的家族辦公室，其隱瞞財富規模的比例高達27%，而在資產超過10億美元的家族辦公室中，這一比例則降至15%。

富豪丨家族財務大權的掌握與轉移

儘管繼任計畫被視為家族辦公室的主要任務，但實際上，許多家族辦公室仍然由父母一代掌握財務大權。這種情況導致後代對家族財富的控制程度有限，直到父母去世後纔可能發生變化。

後代的金錢控制程度

調查發現，全球不到三分之一的家族辦公室允許後代提取收入，而大約四分之一的家族辦公室會在下一代達到一定年齡後轉移一部分家庭財富。

富豪丨未為下一代繼任做準備的家族辦公室

值得注意的是，全球有29%的家族辦公室沒有採取結構化的方法來為下一代做好繼任準備，特別是在美國資產規模最大的家族辦公室中，這一比例更是高達32%。

培養接班人的方法

儘管存在準備不足的問題，許多家族辦公室仍採取了一些方法來培養下一代接班人，包括讓他們參與慈善事業、在家族企業外工作、投資初創公司以及在家族企業內工作等。

不同國家的培養策略差異

在美國，家族辦公室最傾向於通過參與慈善事業來培養年輕一代，而其他國家則更偏向於讓後代在家族企業內或外工作，以及投資初創企業。

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