Sun Life 永明「積金導航」智能投資工具 提供個人化投資支援服務

透過簡單的評估測試,「積金導航」會按照強積金成員的風險承受能力、投資目標、投資產品的喜好劃分五個類型的「參考投資組合」,包括進取型、增長型、平衡型、穩健型和謹慎型,每個「參考投資組合」都有不同的資產配置比例,包括股票和債券,以滿足客戶不同需求。「積金導航」每季度會進行更新並推送予強積金成員,幫助他們應對市場的變化。

「積金導航」採用領先的代幣化數據技術,保障用戶私隱,讓強積金成員毋須提供個人敏感資料(例如強積金成員全名、性別、身份證號碼及其他通訊資訊等)情況下,亦能使用此服務獲取個人化的強積金「參考投資組合」,從而更全面檢視其強積金帳戶。香港永明金融有限公司財富及退休金業務總經理潘紀虹表示:「強積金成立接近二十四年,至今已為香港打工仔建立了超過港幣 12,300 億2的退休儲備,如果能妥善管理強積金的投資組合,可以增強強積金成員的退休保障。根據我們的內部數據顯示,在過去三年3,只有不足三成的強積金成員曾經透過網上平台和應用程式管理自己的強積金帳戶。強積金成員或因為工作忙碌、或缺乏投資知識等原因,大多未有積極管理自己的帳戶以及定時檢視投資組合,因此,未能適時做出投資及調配的決定。Sun Life 永明作為以客為本的強積金服務商,與 AQUMON 合作開發『積金導航』這個人機協作,即人腦結合電腦的新世代智能投資工具,再加上升級版的退休儲蓄計算機,為強積金成員提供更全面、個人化以及貼市的強積金方案建議,協助強積金成員實現退休目標。」

永明資產管理(香港)有限公司行政總裁顏建華指出:「我們的資產管理團隊擁有超過 20年的豐富經驗,涵蓋組合式基金管理、基金分析、基金顧問及宏觀經濟分析。『積金導航』不僅操作簡單便捷,更結合大數據技術和我們專業團隊的最強『人腦』分析,為強積金成員提供更全面及個人化的投資建議。強積金成員只需完成簡單的評估,便可獲得根據其風險偏好及投資目標設計的『參考投資組合』。此外,強積金成員還可以比較現時持有的投資組合和『積金導航』的建議投資組合之表現,從而靈活調整資產組合配置。」

AQUMON 弘量智投首席執行官兼聯合創始人雷春然表示:「很高興可以和 Sun Life 永明合作,一同開發行業中首個結合人腦和電腦的新世代智能投資工具•我們的長處是數字化財富管理技術,從大數據中挖掘有用資料作參考,從而識別趨勢和模式、評估風險; 而 SunLife 永明的資產管理團隊則擅長分析市況,並對未來的市場動向進行預測,雙腦驅動可起相輔相承之效,讓 Sun Life 永明的強積金客戶享受更智能、更簡便及更精準的投資支援服務。」