WRISE北上搶人才 解鎖財富管理機遇
集團希望吸納更多內地人才,培訓他們成為獨立財富顧問(IWC)及家族辦公室從業人員,帶動香港相關行業發展。
隨著集團不斷擴充版圖,有望為人才提供更加全面的培訓,協助他們開拓視野,以及吸收國際經驗。
疫情過後,雖然本港經濟低迷,但是保險業在逆市中表現亮麗,因為很多內地人仍然喜歡來港買保險。
愈來愈多來自內地的人,加入本港的保險業,因為他們擁有人脈關係,容易找到客源。
一直以來,業界主要在本港聘請來自內地的人,並且培訓他們成為從業員。

集中培育2類人才
香港推出各種專才、優才計劃,還有一種是「非本地畢業生留港/回港就業安排」(IANG),內地學生在香港完成學業後,可獲發這種簽證,這批畢業生成為保險公司或財富管理公司爭奪的對象,吸引他們加入,同時進行培訓,培育他們成為從業員。
香港昇世匯盈(WRISE Prestige)首席執行官冼健岷說:「這個情況已經有所改變,自從兩、三年前開始,內地指定大學與香港的教育機構合作,當這些學生在內地畢業,便可以直接受聘來港工作,成為IANG的進化版。」
近年急速發展的財富管理公司昇世集團(WRISE),最近旗下的深圳辦公室正式啟用,同時啟動WRISE Academy(昇世研修),實行北上搶人才。
WRISE Academy為內地人才提供綜合培訓計劃,集結來自投資銀行、私人銀行、顧問公司等金融機構的專家,課程內容涵蓋家族治理、資產配置及風險管理等領域,培訓他們成為獨立財富顧問及家族辦公室從業人員。
為此,WRISE Prestige在深圳羅湖附近的京基100,租用超過3,000平方呎的辦公室,將之打造為WRISE Academy。
招聘內地大學畢業生是深圳辦公室其中一個主要的功能,另一個是針對現有大眾富裕客群的下一代,推出專屬財富管理課程,有助他們管理自己家族的財富,包括成立家族辦公室等。
冀內地人才佔比近3成
WRISE 2022年在新加坡成立,不久便來到香港,最初集中於昇世御享(WRISE Private),吸納資產值達到300萬美元(約2,331萬港元)或以上的富裕人士,為他們提供財富管理服務。
高淨值人士一般是私人銀行的客戶,但是這些私人銀行,只能夠銷售他們自己或者合作夥伴的金融產品,選擇相對有限。
WRISE定位為外部資產管理人(External Asset Manager, EAM),由獨立公司提供金融服務,為高淨值人士、家族辦公室和機構管理投資組合。
WRISE可以為客戶在市場上物色最能夠貼合需求的產品,就像一間金融超市,有效將銷售金融產品的佣金降低,並且回饋給顧客。
2024年2月,集團率先在香港推出WRISE Prestige服務,為資產值達50萬美元(約390萬港元)的顧客提供財富管理服務,焦點放在中產階層,包括內地的客戶。
WRISE Prestige是獨立財富顧問,因應客戶的需求,推介合適產品,包括保險、基金及其他投資工具。
WRISE Prestige在港成立剛剛一年,現時約有270名獨立財富顧問,當中擁有內地背景的人才約佔整體10%至15%。
「最近我們到香港理工大學、香港科技大學及嶺南大學舉行招聘講座,希望能夠吸納內地學生,參加我們4月中舉行的實習計劃,目標是招募30至50名IANG。」
WRISE Prestige希望團隊擴展至300多名獨立財富顧問,其中來自內地的人才,約佔整體兩成至三成。
「對於內地人來說,香港金融業一直擁有光環,以前較多內地畢業生加入保險公司,我們希望憑藉集團的全面服務,為他們提供更大的發展空間。」
WRISE Prestige除了新加坡及香港,同時在杜拜開展業務,集團亦再計劃進軍阿布扎比,由於富裕人士傾向將資產配置在不同地區,這樣有助更好地服務顧客。
「憑藉集團的背景,我們可以為學生提供更多難得的機會,這次實習計劃表現傑出的學生,有機會獲得前往新加坡工作的交流機會,拓展他們的眼界及提升專業水平。」
視線轉往三四線城市
WRISE Prestige暫時沒有計劃在內地開展財富管理業務,深圳辦公室的作用主要是培訓人才,同時有望為內地顧客提供服務。
近年大灣區不斷融合,政府數年前開始推進「保險通」,原本計劃分數個階段落實不同措施。
「保險通」首階段的構思是在前海和南沙推出服務中心,方便在港購買保險產品的內地人士,在此辦理保單查詢和管理、續保和理賠等,但仍未正式「通車」,至於其他階段的細節,至今仍未有定案。
「『保險通』正式打通的話,深圳辦公室可以同時兼顧客戶服務,更好地照顧內地顧客。」
深圳是內地四個一線城市之一,至於其他三個一線城市,WRISE Prestige當然也會考慮開設辦公室,但是這些城市比較成熟,因此將視線轉移至二、三、四線城市,包括成都、西安等,正在與合作夥伴洽談。
近年內地經濟較差,但是由於內地人口龐大,即使富有人士數目或者資產總值有所減少,但是數量仍然相對較多,具有極大的市場潛力,現時內地客源約佔WRISE Prestige整體生意兩成。