賴嘉怡｜「理財社工」以人為本 發揮跨專業優勢

揉合社工精神 助客戶籌劃未來

Cynthia曾於社福機構工作4年多，及後修讀社工碩士課程，卻在實習的過程中認清自己的目標。「接觸長者服務後，我發現晚年最重要的不外乎健康、家人的關顧和財富管理。社工可以幫人，但我也可以善用自己的知識和技巧，去為更多不同年齡層的客戶服務，協助他們做好保障及理財規劃，完善退休生活。」不止長者，Cynthia眼見有些年輕人「有理財想法卻沒有理財方法」，月光族、投資失敗，甚至負債百萬，她會選擇用不同的方法去協助他們。「以中年人士為例，他們大多關注退休計劃和財富傳承，我會深入了解他們的需求，替他們重新規劃。而年輕人則可以利用『通脹計算機』，一起檢視預期退休年齡、支出比例等，盡早做好理財策劃。」

理財策劃顧問和客戶之間講求信任，Cynthia相信，社工專業能夠為行業注入一種「溫度」，就像她跟客戶見面時，都喜歡細心聆聽他們的故事，甚至化身輔導角色，「雖然會客的時間變得更長，但同時亦拉近了我和客戶朋友的距離。」

Cynthia的上司、宏利高級分組經理黃婷婷（Carina）特別欣賞Cynthia的直率和熱情，她表示：「Cynthia是一個具有影響力的人，她往往能夠凝聚人心，亦會主動表達自己的感受，大大提升團隊分享文化。」

凝聚各方人才共建專業團隊

理財策劃的工作模式雖然彈性，但始終牽涉前線銷售，對缺乏相關經驗的Cynthia來說具一定挑戰性。「我認為最重要的是尋找適合自己的工作節奏，毋須給予自己太大壓力。」Cynthia指，團隊和「宏利C.E.O.計劃」有系統的支援對她幫助甚大，讓她知道許多行內知識和標準，協助她達成一個又一個的目標。

今年，Cynthia已成功晉身MDRT會員行列，她會不斷累積客戶，期望下年達致MDRT三倍業績要求的超級會員（COT）資格。此外，她正籌建個人團隊，積極招募跟她一樣有責任感、有使命感的人才，鼓勵他們勇敢踏出第一步，在理財策劃行業找到「屬於自己的光」！

「宏利C.E.O.計劃」 特設一對一個人化指導

就像社工輔導一樣，「宏利C.E.O.計劃」著重個人化指導，設有一對一企業營銷導師，由成員入職開始貼身跟進他們的需求，從旁提供實用建議和指引。

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