友邦香港CHALLENGE區域 精英團隊追求卓越 憑堅持挑戰自我

超級品牌 做好團隊榜樣

Terence建立了CHALLENGE挑戰家族，成功孕育了15個區域、帶領近千名財務策劃顧問，至今仍然堅持6天工作周、早上8時上班，全憑41年堅持實踐「精英團隊‧執行細節‧追求卓越」的CHALLENGE區域理念，做好榜樣帶領團隊。見微知著，著重細節，Terence由自律做起，他直言對區域成員要求高，「成功須付出，我同樣要求團隊每周6天上班，面對行業的競爭，我們唯有努力付出，才可達到理想目標。縱然區域的定位高，但我們的發展已成為業界的優質品牌，因此仍能吸引新人慕名而來加入團隊，證明他們充滿鬥心，有誠意在財務策劃行業發展。」

堅持團隊專業性

團隊的專業性一直是Terence所堅持的，其高學歷團隊以大學生、碩士生及博士生為主，「畢業於各地著名大學，也有來自銀行業、律師和會計等專業範疇，近年亦有透過『高端人才通行證計劃』（高才通）來港的人才及IANG留港畢業生，他們年輕有拼勁及上進心，有些甚至是大學生來實習，在實習期間已取得業界公認最崇高國際榮譽百萬圓桌會（MDRT*）會員資格，他們的勤奮值得欣賞。」

作為精英團隊，Terence的高要求還包括全體同事均為全職財務策劃顧問，「只有全職身分加入區域才能全情投入，也代表具備充足預備的心態，發展這門事業及認同自己的專業。全職比兼職固然更快達到成功，而短期成功的重要性在於同事更快獲得成就感，這份成就感能帶給他們更大信心和推動力前行發展。」財務策劃是高競爭的行業，市場愈來愈多高端及有要求的客戶，新人入職半年需要「五牌在手」（考獲5個牌照）是CHALLENGE的要求，以確保同事的專業性，了解理財觀念，並熟悉AIA各項產品及數碼工具。

CHALLENGE曾連續十年獲得最多 MDRT會員人數及最高 MDRT 人數比例的獎項，亦在去年奪得MDRT x PA（「卓越顧問」Premier Advisor）人數區域第一殊榮。「友邦卓越顧問」透過充分利用數碼科技工具，為客戶提供超越傳統保險的全方位個人化建議及服務體驗，全面體現AIA「以客戶為中心」的理念。這個精英團隊有賴區域重視培訓，Terence表示：「我們設有『Challenge Academy』挑戰家族精英學院及『Challenge Wealth Management Program』（CWMP）挑戰家族財富管理培訓計劃，除了以專題講座及演練栽培新人和實習生，區域的系統式培訓配套亦持續為不同職級的同事強化專業知識及磨練技巧，培育他們成為精於在不同市場發展的專才。」

很多人認為建立人脈就是將朋友變成客戶入手，Terence則有另一番見解，「將客戶變成朋友，這個網絡才會源源不絕。所以我會鼓勵團隊積極開發新市場，擴大客源，將更大價值和更多啟發帶給客戶，維持長遠關係。」

保持初心與持續性是成功關鍵

態度決定高度，區域以「Challenge is an attitude」為口號，Terence認為時常保持突破自我及追求卓越的心態，就是他的做人態度，「很多人都有成為財務策劃顧問的能力，但具備持續的心態更加重要，我們需要始終如一的精神，才能保持彰顯行業意義及用心服務客戶的初心。」他指心理學將人分為三個類別：「第一類是『乞丐』思維，他們做慣乞兒懶做官，不願拼搏；第二類是『露營者』性格，奮鬥過後便安於現狀選擇紮營，停滯不前；第三類則是『攀登者』心態，透過不斷努力攀登和創新，追求更高的高度，我經常鼓勵團隊謙虛及持續學習，定能登上頂峰。」

薪火相傳 將最大資產傳承下一代

新一代的財務策劃顧問有活力及創造力，擁有龐大的發展空間。Terence稱CHALLENGE很多經理級同事的下一代都有意入行，有些同事甚至傳承至第三代，「能夠將行業精神和使命薪火相傳，將區域最大的資產——『發揮企業家精神，以專業方式達到目標，服務客戶，回饋社會』延續，實在別具意義。」

變化原是永恆，Terence對於市場轉變和各種挑戰抱持樂觀心態，「市場的競爭愈大，代表進步空間愈大，CHALLENGE會不斷演變和優化，我相信進步是沒有極限，入行數十年，我依然每件事盡力而為，推動自己進步。」至今他仍然熱愛和享受工作，「能夠幫助同事進步，見到他們成長和成功，就是我最大的滿足感，也感受到自己的價值。」談到區域未來的發展策略，壯大家族、成就更多區域總監誕生，將會是Terence的目標，他相信今年底CHALLENGE家族能增至18個區域，培育更多有熱誠的人才。

備注：

• 「友邦香港」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。

• 友邦香港不會向客戶提供任何投資建議。就任何相關專業建議，客戶應諮詢其相關獨立專家意見。

• 香港是指香港特別行政區

* MDRT – 百萬圓桌會，會員除了必須符合業績要求，還需具備相關精博的專業知識和遵守嚴格的道德操守，從而為客戶提供優質服務。COT – Court of the Table，為MDRT內閣會員，COT業績是MDRT的3倍。TOT – Top of the Table，為MDRT頂尖會員，TOT業績是MDRT的6倍。