友邦精英學院 Kay Tam 從醫護轉戰財務策劃 彰顯雙重專業價值

無微不至 成為客戶的最強後盾

回想任職護士的經歷，令Kay感到詫異是很多人不知道所購買的保險能否作出賠償而感到無助。「我會在客戶需要檢查及進行手術前計算預計的賠償金額，以防他們失去預算及在治療期間擔心醫療開支問題。同時我亦會陪伴客戶約見醫生，將解說形象化，成為他們與醫生中間的橋樑。」Kay細心地把關理賠細節，為客戶帶來安心、信心及額外價值。她深信，如有專業人士從旁協助，對於客戶做決定就更有自主性。

「Treat others the way you want to be treated.」是Kay的信念，她習慣深思熟慮後才表達意見或做決定，所以她會先耐心聆聽客戶對財務策劃的看法，再詳細解說，給予客戶空間慢慢考慮。「我們必須站於客戶角度設想，他們的利益必然大於我的個人利益。」她享受與客戶交流，每次會面都是重質不重量，以確保自己有足夠時間聆聽，有助她為客戶度身訂造專屬的方案和建議。

轉職前做好專業準備

如新人有意入行，Kay強調轉職前應投放時間做足準備，「大家不宜讓兩份工作無縫接軌，以我為例，轉型前我轉任兼職護士，以便我有充裕時間接受培訓，直至參加友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）前1個月停下工作，做好知識和心理準備，讓我更有信心全面投入服務。轉行前短暫地放棄穩定收入絕對值得，因為這樣才能為長遠在保險業發展打好基礎。」加入AIA前，她已經「五牌在手」（考獲5個牌照），看得出她對行業發展充滿熱誠。

籌組團隊是Kay短期內的計劃，「醫護人才是我的主要招募對象，我有信心培育更多財務策劃顧問，做到教學相長，在行業發揮專業性，並傳播行業價值。」令上司黃嘉玲（Ka Ling）最欣賞Kay的是她講求每項工作的細緻度，「無論約見客戶或為團隊分享，她都做足準備工夫，每次討論不同個案均雀躍萬分，感覺到她對工作的熱誠。」擅於規劃是直屬上司張韶程（Ricker）對Kay的評價，「她勤力而具有強烈的目標感，懂得如何部署每個階段的職涯發展，將自身經驗分享給招募夥伴參考，因此我對她建立團隊很有信心。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。