友邦精英學院 Julie Zhu 以真誠感染客戶 強大自驅力是成功開始

精準發掘潛力客戶群

由以往的B2B（企業對企業）轉型至現時的B2C（企業對消費者）銷售方式，Julie認為最大難度是開拓客源。「AIAPA提供一個完整的培訓體系，導師教授我們如何由找尋客源、發掘客戶需求開始，到設計個人化的財務策劃方案，開展事業，逐步累積經驗和客戶後，繼而定立清晰的發展方向。」

團隊對Julie的幫助亦很大，例如傳授隨機電話銷售（cold call）及透過社交平台開拓陌生市場的技巧，「上司黃潔然（Rose）和直屬上司陳婉茹（Ruby）不時分享心得，將客戶按背景、年齡層和需求分類，如有小朋友的年輕家庭，可針對教育規劃；單身人士可針對他們擔憂的問題如危疾和住院保障；退休人士則建議可產生被動收入的退休保障計劃等，這些方法有助識別目標客戶，尋找精準客戶。」她相信只要慢慢累積經驗和成功感，將會愈做愈順暢。

只要找對地方 誰都可發光

Julie一直相信「天生我才必有用」，「每人都有獨特的長處，只要將自己放於正確位置，定能發光發亮，發展喜歡的事業，而財務策劃行業就是我的正確位置。」她鼓勵有意入行的新人不妨先了解此行業，「這行業極富潛力，可發展成終生事業，值得年輕人嘗試，而重點是必須堅持及有責任感。」

Rose對Julie的評價是有想法、目標感強，「新人有兩條路成為優秀的財務策劃顧問：達到業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格的理想成績及組織團隊。她已計劃今年將兩項目標實踐。我亦欣賞她不只視財務策劃為一份工作，而是長遠的事業，很高興她能將努力放於正確位置，在競爭激烈的行業中不斷成長。」

Ruby稱讚Julie上進好學、有責任心，「從她的高出勤率，以及培訓後總是留下來發問，看得出她具有極高的自驅力和自我要求，這是加快成為專業顧問的先決條件，我有信心她於今年能達到定下的目標。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。