友邦精英學院 Janice Chen 親和力感染客戶 以客為先 堅持專業

針對客戶個性入手

入行後，Janice最大的挑戰是客戶來自不同背景，需採用不同溝通方法，切入對方對財務策劃的需要，「有些客戶對金融知識不足，有些則個性較焦急欠缺耐心聆聽，我的策略是在方案中列出重點和理賠數字、比較不同方案，讓他易於理解，並細心聆聽及發掘對方的需要，方案如何助他在不同人生階段，如結婚、置業、生育等做好規劃，這些都能引起其興趣。」上司方靜（Ginna）稱Janice是女兒的好朋友，感覺討好，「她聰明而且學習能力高，對工作充滿熱誠，欣賞她主動從同事身上學習好東西。」

入行初期，不少朋友均有興趣購買保險而成為了Janice的客戶。然而她明白不能單純倚靠熟悉市場，「所以我積極參與登山及其他活動，擴闊人脈。對於朋友圈子，我鼓勵新人不要害怕宣傳自己，建議可在社交平台分享工作點滴，讓朋友知道自己已轉型，不少朋友就是因為這渠道知道我轉行而主動找我了解不同保障。」

付出不問結果 以客戶利益為先

AIAPA一位導師的分享讓Janice有深刻體會，「導師認為一位客戶對危疾保障有缺口而為她設計了危疾方案，但她最後卻因不同考慮而只購買了儲蓄人壽保障。客戶其後不幸患癌，也因此沒有獲得即時賠償而無法安排最好的治療。導師很後悔沒有堅持以專業角度說服客戶添加危疾保障。這個分享對我有很大衝擊和反思，因為財務策劃顧問具有一定影響力，能夠堅持以客戶的利益行先，就是我們的價值。」她的待客宗旨是「用心服務客戶，專注就能成功」，最重要是先付出，不要想結果。

Janice於入職半年內已獲得業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格，今年更將目標提高——達到COT內閣會員殊榮（COT – Court of the Table，業績是MDRT的3倍）會員資格及發展團隊。「我期望吸納對行業具熱誠的夥伴加入團隊，相信保險和財務策劃的價值，持續學習，緊貼市場變化。」Ginna稱讚Janice做事有效率，「希望她為團隊帶來新思維，提出化繁為簡的模式提升工作效率。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。