友邦精英學院 Ivy Zhang 敏銳市場觸覺與眼光 有利轉型財務策劃發展

難忘完成首張保單

Ivy直言，從事茶葉買賣多年，的確在不知不覺間培養了很多技能，有利財務策劃行業發展，「茶葉貿易市場因應市場供求及外在環境的變化，買賣價格有時會有很大波幅。多年的經驗培養出我對不同普洱茶葉的透徹了解，以及對市場的敏銳觸覺和眼光，並以專業角度分析波幅，從而判斷合適時機，向客戶推薦產品。這跟財務策劃行業相似，我必須對AIA的產品特點和優勢有深入認識，再向客戶作出不同產品的比較，按其需要而設計合適的方案。」

細心聆聽是作為財務策劃顧問不可或缺的條件，Ivy稱每個家庭對財務規劃的想法不一，即使是同一家庭的男、女主人對資金運用的看法也各異，透過聆聽可知悉其需求和顧慮，才可設計出滿足各方需要的計劃。她表示團隊及上司的耐心協助，是讓她順利轉型的關鍵，「有一次約了一位客戶會面，多得上司劉楚琦（Suki）來幫忙解答客戶不同提問，最終他根據需要購買了一家五口的危疾及人壽保障，這是我第一張完成的保單，倍感深刻難忘。」由於客戶滿意她們的服務，後來還轉介給其親友，令Ivy更加喜出望外。

上司欣賞認真態度

上司陳玉清（Angel）跟Ivy是多年好友，早已熟悉其認真個性，「她從事銷售行業多年，其圈子和廣闊的人脈是入行的有利條件。事事細心跟進，更是贏得客戶口碑的原因。」Suki則欣賞Ivy的責任心和耐性，「客戶簽單後，才是服務的開始。她擅於了解客戶需要，而且重視誠信，為了讓客戶清晰理解產品，她會耐心講解。她的目標感和良好心態也值得一讚，我們難免遇上客戶的拒絕，但她會即時自我調整，分析拒絕背後的原因，或許客戶現在認為不適合，他們日後將有機會發現保障的缺口。」

Ivy的目標明確，期望今年達到COT內閣會員殊榮（COT – Court of the Table，業績是MDRT的3倍）會員資格會，3年內奪得TOT頂尖會員殊榮（TOT – Top of the Table，業績是MDRT的6倍），來年則組織團隊。Suki和Angel認為她積極正面，相信她能將目標一一達成。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。