友邦精英學院 Estelle Sheng 冀轉型全方位橫向發展 與客戶實踐更大價值
填補規劃知識及保障缺口
在加拿大生活約7年,Estelle發現港、加兩地人最大分別是對財務規劃的認知,「很多加拿大人深知財務策劃的重要性,認為保險是每人的必需品,但華人卻有不同的想法,對保障未必有需求,或是認為預算不符合實際需要。我的角色是要以深度溝通彌補他們對保障的認知,也要透過專業分析,平衡他們的期望與實際的規劃和風險管理方案,填補他們的保障缺口。」向客戶解釋財務策劃建議時,她會理性與感性兼用,「理性方面,數據是最具說服力,藉著向客戶展示一些數字,如患危疾的人數比例、發病和治癒機率等,從而加深他們對保障的理解。從感性角度,我會分享一些真實個案,例如有客戶購買危疾和人壽保障後,因患癌而不幸過身,家人獲得理賠有助減輕其家庭負擔,這些例子都能令客戶聯想自身需要。」
過往的工作經驗讓Estelle明白到要為客戶得到更好的服務,必須提供額外價值,「如為客戶申請樓宇按揭時,我會為客戶提供稅務轉介,令服務更全面。」而不斷自我增值,如出席團隊舉辦的基金公司、不同專科醫生的講座,可提升她的專業能力和信心服務客戶。
![友邦精英學院 estelle Estelle入行初期遭父母反對,但她堅持相信財務策劃行業的價值和意義,經她說服後,父母均表示支持。](https://images.edigest.hk/wp-content/uploads/2024/07/r6__7598-copy_202715528466a3710a1b5fe-683x1024.jpg)
做事認真 發揮潛能
作為財務策劃顧問,除了專業知識和分析,Estelle指誠信和耐心均是不可或缺,因為這是與客戶建立信任和長遠關係的基石。去年,她已達到業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會(MDRT)會員資格,今年她將目標定得更高,「達到COT內閣會員殊榮(COT – Court of the Table,業績是MDRT的3倍)會員資格會是我的計劃;明年則希望帶領團隊,培育新人,將我的知識和經驗傳承。」
上司駱天慧(Timi)則對她有更高的期望,「Estelle個性正面開朗,容易令客戶信任,而且做事認真,學習能力強,具有財務策劃顧問須具備的特質,我有信心她可發揮潛能,希望她於未來2年達到TOT頂尖會員殊榮(TOT – Top of the Table,業績是MDRT的6倍)。」
註:「AIA」是指友邦保險(國際)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。
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