友邦精英學院 Estelle Sheng 冀轉型全方位橫向發展 與客戶實踐更大價值

填補規劃知識及保障缺口

在加拿大生活約7年，Estelle發現港、加兩地人最大分別是對財務規劃的認知，「很多加拿大人深知財務策劃的重要性，認為保險是每人的必需品，但華人卻有不同的想法，對保障未必有需求，或是認為預算不符合實際需要。我的角色是要以深度溝通彌補他們對保障的認知，也要透過專業分析，平衡他們的期望與實際的規劃和風險管理方案，填補他們的保障缺口。」向客戶解釋財務策劃建議時，她會理性與感性兼用，「理性方面，數據是最具說服力，藉著向客戶展示一些數字，如患危疾的人數比例、發病和治癒機率等，從而加深他們對保障的理解。從感性角度，我會分享一些真實個案，例如有客戶購買危疾和人壽保障後，因患癌而不幸過身，家人獲得理賠有助減輕其家庭負擔，這些例子都能令客戶聯想自身需要。」

過往的工作經驗讓Estelle明白到要為客戶得到更好的服務，必須提供額外價值，「如為客戶申請樓宇按揭時，我會為客戶提供稅務轉介，令服務更全面。」而不斷自我增值，如出席團隊舉辦的基金公司、不同專科醫生的講座，可提升她的專業能力和信心服務客戶。

做事認真　發揮潛能

作為財務策劃顧問，除了專業知識和分析，Estelle指誠信和耐心均是不可或缺，因為這是與客戶建立信任和長遠關係的基石。去年，她已達到業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格，今年她將目標定得更高，「達到COT內閣會員殊榮（COT – Court of the Table，業績是MDRT的3倍）會員資格會是我的計劃；明年則希望帶領團隊，培育新人，將我的知識和經驗傳承。」

上司駱天慧（Timi）則對她有更高的期望，「Estelle個性正面開朗，容易令客戶信任，而且做事認真，學習能力強，具有財務策劃顧問須具備的特質，我有信心她可發揮潛能，希望她於未來2年達到TOT頂尖會員殊榮（TOT – Top of the Table，業績是MDRT的6倍）。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。