友邦精英學院 Dan Yiu 堅毅精神 重視生命 建立團隊同理心文化

堅持不放棄精神

Dan從客戶的個案中獲得啟發，「我覺得生命很脆弱，可以在毫無預兆下患上大病，甚至死亡。我曾跟進過一位年輕客戶，醫生竟告知她患上乳癌，突如其來的打擊令她難以接受。幸好她有家人扶持及已購買危疾和醫療保障，理賠能應付她的醫療開支，及早安排手術。」不同個案讓她深深明白及早規劃和未雨綢繆的必要性。

Dan坦言入行後曾因遇到拒絕和挫折而萌生放棄念頭，注重承諾的她經過反思後認為，「客戶向我購買保險代表對我的信任，放棄等於背負信任你的人。只要肯堅持、不放棄，漸漸能接受和應對工作中的挑戰，乘風破浪，時間能證明我是一個盡責可靠的財務策劃顧問。」她現積極開拓強積金和高端醫療保障的市場，「當人均壽命愈來愈長，須好好安排退休儲備，強積金就是為此而設，偏偏很多人卻忽略管理。很多客戶誤解高端醫療必然很昂貴，其實保額是按保障需要而定，是值得他們考慮的保障，結合兩者可解決人生大部分風險。」Dan 從上司朱柏衡（Brian）身上學到「人生深度遊」，「透過10個問題可以了解客戶過往的人生選擇、展望和計劃，以及可承擔的風險，從而設計個人化的財務策劃方案。」

以生命影響生命　彰顯行業價值

熱愛動物的Dan工餘在社區擔任義工，探訪及幫助流浪貓狗，希望以生命影響生命、改寫命運。「投身財務策劃行業的意義和價值是讓自身力量令社會更有愛，能夠幫助其他生命，是一件很美好的事情。」

她目前致力吸收產品及行業知識，短期目標是打好根基，「建立實力後，才有能力及說服力帶領團隊，期望明年組織自己的團隊，同行夥伴能擁有共同理念，以同理心和熱心助人的精神服務客戶。」Brian欣賞Dan一絲不苟的工作態度及高度同理心，「她能明確指出客戶於理財上的盲點，亦能設身處地了解客戶疑難，從而設計出一個能平衡客戶需要和風險的方案，而她的堅毅和好學精神也值得新人學習。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。