友邦精英學院 Curtis Chan 換位思考 將心比己 憑專業提升行業風氣

用心拆解客戶需要

曾於銀行任職培訓生，接觸前中後台崗位；及後在金融公司擔任經紀，負責銷售保險產品和投資，Curtis稱這些崗位和負責職能各有不同，能從中了解喜歡的工作模式，「銀行工作不易安排進修時間；我喜歡對人的工作，能推動自己進步，講求與人交流的財務策劃行業有較大發揮空間，銷售的產品較全面，工作更有意義，是驅使我入行的原因。」從事財務策劃行業，收入和晉升速度由自己控制。行內有句說話稱：「做一年保險等於三年做人」，寶貴的工作經驗和人生閱歷比一般人多，從中也能學習換位思考和時間管理，有助個人成長。

作為新人，工作最大難處是面對客戶拒絕，Curtis會先了解背後原因，「如客戶表示沒有需要，我會用心聆聽，分析他和家人有沒有真正需要；如他表示財務有困難，我會站於他的角度思考，列表分析各種支出的重要性，拆解當中有否保障缺口。」他亦會向客戶解釋風險管理的重要性，一旦遇上病患或意外，保障理賠能減少醫療負擔和開支。

一位很有理財觀念的大學生客戶亦令Curtis印象難忘，「他兼職月入5,000元，考慮到個人需要而購買『三保』（住院、醫療及意外保障），雖然現在未有能力負擔包括危疾保障的『四保』，但他表示投身職場後便會購買，因為知道全面保障對自己和家人的必要性。」

建立積極正面團隊文化

入行後，Curtis認同財務策劃是幫人的行業，已視之為長遠事業，「作為財務策劃顧問，我必須培養正面心態，努力經營，將心比心。只要心態好，客戶自然感受到，在行業發展走得更遠。」所以他正吸納積極正面的新人加入團隊，一起以專業形象為客戶提供專業意見。上司鍾緯麟（Sam）欣賞Curtis的勤奮、責任心和人品，「像牛般勤力和堅持是他的長處，而且他樂於不斷發問，代表他經過思考，從經驗中吸收、學習。」Curtis不追求一步登天，而是腳踏實地打造事業。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。