IB開戶教學香港 詳細步驟教學+要求+所需文件 附入金/出金方法
IB盈透證券簡介
盈透證券（Interactive Brokers，簡稱IB）是美國最大的電子交易平台之一，專為全球投資者提供多樣化的投資產品和低成本的交易服務。香港的投資者可通過IB平台進行股票、期權、期貨、外匯、債券及基金等多種金融產品的交易，且支援全球80多個交易所的股票投資。IB的特色在於其低息孖展及低匯率，吸引了大量國際投資者。開立IB帳戶能夠讓投資者在一個帳戶內操作多種投資產品，靈活且便捷。
IB投資產品種類
盈透證券提供豐富的投資產品選擇，包括股票、期權、期貨、外匯、債券和基金等。香港用戶可以透過IB進行本地及離岸投資，並可投資全球150個市場及23種貨幣。此外，IB支援包括美股、港股、A股、新加坡股、日股等多個市場，提供無與倫比的投資機會。不僅如此，IB還提供緊湊價差的外匯交易服務，讓投資者能夠在一個平台上進行多元化的投資操作。
開立IB帳戶要求+所需文件
- 有效的電郵地址和電話號碼以進行驗證。
- 身份證明文件，例如香港身份證或有效的旅遊證件。
- 帳戶啟動資金需至少港幣$10,000。
IB開戶步驟詳細教學
IB開戶步驟教學1. 選擇語言及帳戶類型
進入IB官網，選擇右上角的語言設定，並選擇「個人」帳戶類型。
IB開戶步驟教學2. 建立用戶名和密碼
按照指示輸入電郵地址、用戶名稱、密碼和居住地，然後按「開設帳戶」。
IB開戶步驟教學3. 確認您的電郵地址
登入您提供的電郵，查收IB發出的「驗證帳戶」郵件，點擊「驗證帳戶」。如果沒有收到郵件，請：
- 檢查輸入的電郵是否正確
- 按重新發送電郵
- 檢查垃圾郵件夾
- 更新電郵地址
- 聯絡IB客服（電話：2156 7907，時間：08:00 – 17:00 星期一至五）
IB開戶步驟教學4. 登入IB
使用已創建的用戶名和密碼登入IB平台。
IB開戶步驟教學5. 選擇客戶類別及語言
選擇客戶類別及輸入語言，並按「繼續」。如果您是個人申請，請再次選擇「個人」，語言請按個人喜好選擇。
IB開戶步驟教學6. 填寫基本資料
填寫個人聯絡資料，包括：
| 項目 | 說明 |
|---|---|
| 名字資料 | 提供「姓」、「名」、「稱呼」、「英文名First Name」、「英文姓氏Last Name」，以及「Middle Name(s)」（一般華人名字沒有Middle Name(s)，可以不填）。 |
| 通訊資料 | 包括「地址」、「城市」（選擇香港）、「郵區編號」（香港沒有郵區編號，可不填），和「電話」。 |
| 出生日期及婚姻狀況 | 填寫「出生日期」、「婚姻狀況」和「供養人數」。 |
| 稅務資料 | 選擇「稅務居住國」為香港，並選「納稅識別號」為N.A.，不需要勾選「我有納稅人識別號」（由於香港沒有資本利得稅，個人稅務認證號碼可以不填）。 |
| 身份證資料 | 包括「簽發國家」、「文件類型」選擇「國民身份證」及填寫你的「國民身份證號碼」（即香港身份證號碼）。 |
| 雇傭資料 | 填寫「受雇狀況」、「完整受雇單位名稱」、「國家」、「地址」、「城市」及「郵區編碼」（若雇傭單位地址在香港，可不填郵區編碼）、「業務性質」和「職業」。 |
| 財富來源 | 點選＋號加入項目，再輸入相應百分比。 |
| 基礎貨幣 | 設定現金及交易產品的計算方式，日後若要用「非基礎貨幣」進行存款或取款，可以隨時在賬戶管理中更改。 |
| 安全問題 | 選擇三條安全問題並填寫答案。 |
確認所有資料無誤後，按「繼續」即可。
IB開戶步驟教學7. 配置您的交易賬戶
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 選擇賬戶類型 | 現金或保證金 現金：如單純只作股票買賣則選擇現金類別。 保證金：若想借孖展抽新股、股票賣空、孖展融資等，可選擇保證金類型，但該類型對用戶資產淨值有一定要求，而且融資也有相對風險，請大家根據自己能力選擇。 |
| 填寫收入和資產值 | 「年度收入」、「資產淨值」、「流動資產淨值」 |
| 填寫投資目標及交易意圖 | 根據個人投資計劃填寫投資目標及交易意圖。 |
| 填寫交易經驗與許可 | IB要求用戶對股票投資有良好程度，才能開戶。 |
| 選擇貨幣轉換及雇傭公司信息 | 選擇貨幣轉換方式並填寫雇傭公司信息。 |
確認資料無誤後，按「繼續」。
IB開戶步驟教學8. 確認您的稅務居住地
檢查資料，香港居民選擇不符合美國稅務協定優惠資格即可，然後仔細閱讀認證部分，並勾選相應部分。簽署，輸入相符的簽名，例如：陳大文，並按「繼續 →」。
IB開戶步驟教學9. 確認協議及披露
選擇是否參與股票收益增強計劃，若選擇參與股票收益增強計劃，需再次簽署，輸入相符的簽名，例如：陳大文，並按「繼續 →」，若不選擇參與股票收益增強計劃，則毋須勾選，並按「繼續 →」。選擇從何得知IB，並檢視所有已填寫資料，確認所有資料準確無誤後，按「繼續 →」。
IB開戶步驟教學10. 存款及連結銀行戶口，提交證明文件
填寫申請表格後，提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核並連結銀行戶口。
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 創建存款通知書 | 點擊連結與你開戶，選項4是最快的全電子化，用戶亦可按需要選擇相應方法。 例如，如果用戶想用港幣、美金、人民幣以外的貨幣存入及存出資金，可以點擊選擇1，預約到香港IB辦事處簽名。 |
| 填寫銀行資料注意事項 | 填寫銀行戶口資料，用戶需最少存款不少於1萬港幣或等值的離岸人民幣或美元。 完成後按「創建存款」。 你的銀行帳戶名稱必須與你Interactive Brokers的交易帳戶名稱一樣，否則不能存款。 |
確認所有資料無誤後，按「繼續」即可。
IB開戶步驟教學11. 確認手機號碼
依照提示確認手機號碼。
IB開戶步驟教學12. 簽名驗證
完成簽名驗證步驟。
IB開戶步驟教學13. 提交含照片的身份證明文件
選擇「National ID」（身份證）或「Passport」（護照），上載相片並等待核實。
IB開戶步驟教學14. 完成並等待核實資料
如果申請狀態為「完成並提交批」，無需額外提交文件，等待審批即可。新帳戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將以郵件形式通知。重新登入IB網址查看批核狀態，若成功批核便可開始交易！
IB入金與出金方法
IB入金方法
- 登入IB賬戶管理
- 在左側選單中選擇「轉賬與支付」
- 選擇「轉賬資金」
- 在貨幣選單中選擇轉賬的貨幣種類
- 選擇存款方式
- 按照各銀行的指示完成轉賬
IB 2大出金方法
IB出金方法1. IB轉出資金到銀行
- 登錄IBKR賬戶管理。
- 在左側選單中選擇「轉賬與支付」。
- 選擇「轉賬資金」取款。
- 選擇要轉賬的貨幣種類。
- 選擇轉賬方法並輸入轉賬金額。
- 注意：IB每月只限一次免費滙出資金。若該月提款超過一次，需額外收取手續費。建議每月最好一次過提取。
IB出金方法2. IB轉出資金到其他券商
- 系統詢問「資金將存入何處」時，選擇金融機構。
- 輸入你要轉入資金的券商賬戶信息。
IB開戶5大主要優勢
- IB是全球規模最大的美國券商，安全性高，並受香港證監會監管。
- 提供豐富的投資產品選擇和靈活的投資機會，投資者可以在一個帳戶內操作多種投資產品。
- 提供低息孖展和極具競爭力的外匯匯率，降低了投資成本。
- 免收代收股息費，閒置資金還可賺取高達1.83%的美元活期利息。
- 交易成本低至0.08%，非常適合高頻交易者。
常見問題解答
- 1. IB開戶需要多少時間？
- 通常1-2個工作日內即可完成開戶審核。
- 2. IB可以使用什麼貨幣存款？
- 支持多種貨幣，包括港幣、美元和人民幣等。
- 3. 如何聯絡IB客服？
- 可以通過電話2156 7907聯絡IB客服，服務時間為星期一至五08:00 – 17:00。
免責聲明：本專頁刊載的所有投資分析技巧，只可作參考用途。市場瞬息萬變，讀者在作出投資決定前理應審慎，並主動掌握市場最新狀況。若不幸招致任何損失，概與本刊及相關作者無關。而本集團旗下網站或社交平台的網誌內容及觀點，僅屬筆者個人意見，與新傳媒立場無關。本集團旗下網站對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害概不負責。
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